【毕马威】全球技术报告：金融服务业洞察.pptx

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摘要

在巨大的成本压力下，金融服务机构应对不断变化的风险和客户需求，其中拥有竞争优势的是那些通过数字化转

型创造价值的公司。金融服务机构准备好通过数字创新实现前所未有的增长了吗？业界面临的压力与日俱增，如何回答这个问题可能决定成败。本报告主要目标读者是金融服务行业中希望利用技术提高运营效率并推动增长的首席执行官、首席信息官、首席技术官和高层管理人员。;

本调研发现，数据驱动的决策、人工智能赋能的解决方案和

旧有平台的现代化改造构成该行业应对策略的核心。面对不断变化的市场风险，金融服务机构最有可能利用以数据为中心的决策模式适应数字化转型。做出这种选择的受访者比例高出跨行业受访者平均水平5个百分点。在建立好合适的数据基础之后，人工智能可以作为一种强大的工具，帮助企业加快控制环境的现代化进程、预测变化带来的影响，并尽量减少偏离。;

风险与监管

毕马威全球技术报告：金融服务业洞察

?2025毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）—中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司—中国有限责任公司，毕马威会计师事务所—澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所—香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司（英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。;

对该领域的数字化领先企业所采取的策略分析表明，显而

易见地，许多机构为应对复杂格局，制定了数字化转型战略，在既要解决当前需求又要为可预测的未来需求谋划中寻求平衡。如何在不断变化的市场趋势和风险中达至上述平衡并进行动态调整，业务表现卓越的企业主要采取以数据为中心制定决策作为关键手段。《毕马威2024年全球技术报告》显示，跨行业来看，全球领先企业通过以数据为中心制定决策，调整其数字化转型战略以适应不断变化的市场趋势和风险，其比例比非领先企业高出18个百分点??

在基于数据制定决策方面，金融服务业正在充满信心地阔

步前行。我们的调研表明，为应对不断变化的风险和趋势，企业以数据为中心制定决策。此方面，金融服务机构比其他行业公司高5个百分点。然而，该行业也不能骄傲自满，提高自身的数据成熟度是当务之急。;

从我们与强监管行业中的数字化领先机构合作经验来看，我们认为采取以下行动

至关重要：

设定基线

组织层面形成对当前和未来风险、监管义务、关键运营和控制的认知。考虑技术

和可选方案不断演进可能会如何影响您的战略和短期决策。在对未来情形需拿定主意的同时，优先考虑当前最需要解决的问题。

管理

建立并实施一个强有力的风险管理框架，将ISO42001等标准认证纳入其中，以

打造最佳实践并强化控制。探索如何利用人工智能加速实现控制的现代化，预测控制变化对流程和系统的影响，并在快速发展且充满不确定性的环境中保持控制。

实施

根据不断变化的风险和技术环境、当前的优先事项以及未来可能出现的情况，制

定愿景和战略。评估可选架构，并关注基于云的可组装架构，以便适应未来变化，利用人工智能和数据驱动的XaaS解决方案加速实施并降低风险。

准备

设计并组织项目团队改善控制环境，引入既有本地洞见又有全球经验的第三方服

务提供商。制定必要的交付节奏和治理措施，发现并解决设计和交付中出现的问题。设计并准备“常规业务运作”运营模型，以维持控制环境并避免出现偏差。;

数据与

人工智能

毕马威全球技术报告：金融服务业洞察

?2025毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）—中国合伙制会计师事务所，毕马威企业咨询（中国）有限公司—中国有限责任公司，毕马威会计师事务所—澳门特别行政区合伙制事务所，及毕马威会计师事务所—香港特别行政区合伙制事务所，均是与毕马威国际有限公司（英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。版权所有，不得转载。;

根据我们与金融服务机构的业务及技术部门高管讨论的情

况，大量关于生成式AI支持的请求使他们应接不暇，同时积压任务的交付问题也在不断增加。当前存在多种高价值的人工智能用例，包括自动索赔、自动信用评估、欺诈检测、风险评估、控制的优化和开发、产品和服务个性化、网络犯罪防控以及代码生成等。金融服务机构正越来越多地寻求利用人工智能协助处理复杂、耗时的任务，并简化流程。

在应用新技术方面，机遇与障碍并存。我们的调研证实，金

融服务业必须掌握通过扩展