个人理财案例课件.pptVIP

案例实务杨先生，现年30岁，在上海市一家外贸公司做市场经理。杨太太，现年29岁，目前在一家健身中心做专职美体教练。两人的收入支出及资产负债情况如表所示，请根据杨先生家庭情况完善理财软件中客户的信息。作业一：比较现金规划工具的流动性、收益率、相关限制和适用群体。作业二：请为杨先生家庭作出现金规划建议，并在软件中实施验证结果。

案例练习——新婚夫妇现金规划

案例练习

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现金规划的业务流程

案例练习——新婚夫妇现金规划

案例练习——新婚夫妇现金规划

实施购房消费方案

实施购房消费方案商业住房贷款五年以下：4.9%五年以上：5.04%住房公积金贷款：5年以下〔含5年〕3.6%5年以上4.05%

实施购房消费方案工程年利率〔%〕一、城乡居民及单位存款?〔一〕活期存款0.36〔二〕定期存款?1.整存整取?三个月1.71六个月1.98一年2.25二年2.79三年3.33五年3.602.零存整取、整存零取、存本取息?一年1.71三年1.98五年2.253.定活两便按一年以内定期整存整取同档次利率打6折二、协定存款1.17三、通知存款?一天0.81七天1.35

案例练习

案例练习

案例练习1

案例练习2

教育规划概述例：冯先生有一个女儿，刚刚考入国内某知名大学。女儿正式入学之前，冯先生计算了一下女儿读大学一年的费用，主要包括：全年学费12000元，住宿费3000元，日常各项开销预计每月1000元，以全年10个月计算，共需10000元。预计冯先生和太太全年税后收入80000元，请计算冯先生家庭的教育负担比。

案例练习学杂费生活费合计费用183000170800353800增长率5%3%6年后终值298088229541527629本科国内教育费用〔单位：元〕学杂费生活费合计费用400004000080000增长率5%3%6年后终值5360347762101365国外研究生教育费用〔单位：元〕

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练习案例：