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银行从业资格第六次综合训练卷含答案

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、债务人或第三人不转移对财产的占有，将财产作债权的担保,

当债务人不履行债务时，债权人有权依法以财产折价或拍卖，并就变卖

财产的价款优先受偿的担保形式是()O

A、抵押

B、保证

C、留置

【参考答案】：A

【解析】：抵押是债权人在担保财产中合法利益的保障，通过担保

取得抵押权的债权人在债务人未按时偿还债务时可出售或转让抵押品，

但债务人一旦按期偿还债务，债权人即失去此权利。

2、确保客观、公正地发表审计意见，外部审计机构有权()o

A、要求被审计银行按照规定提供员工个人信息

B、要求被审计银行按照规定提供衣食住行的安排

C、要求被审计银行按照规定提供财务收支计划等相关资料

【参考答案】：C

【出处】：2013年下半年《风险管理》真题

【解析】确保客观、公正地发表审计意见，有关法律赋予了外部

审计机构以下权利：①要求被审计单位按照规定提供预算或者财务收支

计划、预算执行情况、决算、财务报告以及其他与财政收支或者财务收

支有关的资料，被审计机构不得拒绝、拖延、谎报；②检查被审计单位

的会计凭证、会计账簿、会计报表以及其他与财政收支或者财务收支有

关的资料和资产，被审计单位不得拒绝、隐瞒；③有关单位和个人应当

支持、协助审计机构的工作，包括如实向外部审计机构反映情

3、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后

领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率20%,

每年计算一次，则下列表述正确的是()[2013年6月真题]

o

A、3年后领取更有利

B、目前领取并进行投资更有利

C、目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

【参考答案】：B

【解析】：若将10000元领取后进行投资，年利率20%,每年计

息一次，3年后的终值：。将10000元领取后进行投资3年，比3年

后领取可得的15000元更多，因此应该目前领取并进行投资。

4、以下对合伙制私募基金的运作机制说法错误的是。

A、由于投资范围、投资方式的复杂和无穷无尽，实践中往往采用

“肯定性约束”的方式

B、允许有限合伙人同合伙企业进行交易

C、有限合伙制私募股权基金的合伙事务一般由普通合伙人执行，

但普通合伙人也可以将合伙事务委托第三方机构执行

【参考答案】：A

【解析】：由于投资范围、投资方式的复杂和无穷无尽，实践中往

往采用“否定性约束”的方式.以达到控制投资风险的目的。

5、在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机沟是

()O

A、财务公司

B、证券登记结算公司

C、金融资产管理公司

【参考答案】：B

【解析】：中国证券登记结算有限责任公司于2001年3月30日组

建成立，按照《证券法》和《证券登记结算管理办法》的相关规定，履

行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理；证券的存管和过户；

证券持有人名册登记及权益登记；证券和资金的清算交收及相关管理；

受发行人的委托派发证券权益；依法提供与证券登记结算业务有关的查

询、信息、咨询和培训服务；中国证监会批准的其他业务。

6、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银

行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中,

中央银行动用的货币政策工具是Oo

A、公开市场业务

B、公开市场业务和利率政策

C、公开市场业务、存款准