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银行业金融机构综合评价办法

第一章总则

第一条为加强对金融机构的管理与服务确保中银行各项政策措施得到

全面贯彻执行，促进辖内金融业健康发展，根据《中国人民银行法》《反洗钱法》

《人民币管理条例》《征信业管理条例》等，制定本办法。

第二条本办法所称综合评价，是指人民银行根据本办法确定的原则、要求

及流程，采取定性评价和定量分析相结合的方法，依法对银行业金融机构一定期

间内贯彻执行金融法规政策、依法合规经营、风险防范管理等情况进行全面评价,

并确定评价等级、实施分类管理的活动。

第三条综合评价遵循全面、客观、科学、高效的原则，采取非现场监测、

现场检查与现场评彳古相结合的方式进行。

第四条人民银行AA市支行对辖内银行业金融机构及法人银行业金融机

构进行综合评。

第五条综合评价工作按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31

日。新设立银行业金融机构经营未满一年的，不列入当年的综合评价。

第二章评价内容及标准

第六条人民银行实施综合评价，主要对银行业金融机构的下列情况进行全

面评价：

（一）金融法律、法规、规章及配套制度执行情况；

（二）金融宏观调控政策贯彻落实情况；

（三）依法合规经营及金融服务供给情况；

（四）风险防范管理能力及水平；

（五）完成人民银行工作部署情况。

第七条综合评价内容围绕人民银行法定职责、结合金融机构实际，设合规

性、政策性、风险性、服务性和执行力等五项一级指标，根据各一级指标具体评

价内容的需要设立相应的二级指标，并明确评价标准、计分方法等。

合规性指标用于评价金融机构执行人民银行监督实施的金融法律法规、规章

和规范性文件情况。划分为金融消保、准备金管理、商品房预售资金监管、金融

统计、会计营业、支付结算、货币反假及人民币收付、代埋国库、反洗钱、征信

管理等二级指标。

政策性指标用于评价金融机构贯彻人民银行出台金融政策的措施及效果等。

划分为信贷政策、利率政策、金融市场等二级指标。

风险性指标用于评价金融机构的风险管理、信息安全、突发事件防范及应对

能力等情况。划分为资产质量、信息安全、应急管理等二级指标。

服务性指标用于评价金融机构对人民银行负责监督的金融业务和金融服务

的推进情况。划分为跨境人民币业务、支付业务、金融科技、现金业务、国库业

务、信用体系建设等二级指标。

执行力指标用于评价金融机构贯彻执行人民银行部署工作的效率及日常任

务落实情况等。划分为机制建设、工作纪律、信息报送、金融调研、宣传培训等

二级指标。

第八条综合评价采取百分制，各项指标具体体权重如下：合规性评，介为

37分，政策性评价为23分，风险性评价为10分，服务性评价为22分，执行

力评价为8分。

具体评价内容与标准依照《AA市行业金融机构综合评价指标标准表》（见

附1-5。）

第九条人民行可以根据金融法规政策调整情况以及不同时期工作重点

和管理需要，调整综合评价内容、占比及标准等,并及时通知被评价对象。

第三章评价规则及方法

第十条人民行对辖内行业金融机构最高一级机构进行评价，评价对象

下属分支机构相关情况纳入对该最高一级机构的评价。

第十一条行业金融机构应当于每年1月底前，对照综合评价内容及标

准全面、客观地开展自评，确定自我评价得分及等次，并向当地人民行行文上

报自评报告。

第十二条人民行建立金融机构日常管理台账，并结合金融机构自查、人

民行现场检查等，加强对