风险经理培训课件.pptx

风险经理培训课件

风险识别与评估风险管理策略与规划风险监控与报告信用风险管理市场风险管理操作风险管理contents目录

CHAPTER01风险识别与评估

风险是指在特定环境下和特定时间内，某种损失发生的可能性。风险由潜在损失、损失发生概率及时间因素等构成。风险定义根据性质不同，风险可分为纯粹风险和投机风险；根据来源不同，风险可分为自然风险、社会风险、经济风险、技术风险等。风险分类风险定义及分类

包括头脑风暴法、德尔菲法、流程图分析法、现场调查法等，可根据实际情况选择适合的方法进行风险识别。在识别风险时，应关注异常变化、重视历史数据、考虑相关方意见、注意细节和异常情况等。风险识别方法与技巧风险识别技巧风险识别方法

风险评估模型常见的风险评估模型包括定性评估、定量评估、半定量评估等，具体如风险矩阵、蒙特卡罗模拟等。风险评估应用通过风险评估，可以对潜在风险进行量化和排序，为后续的风险应对策略制定提供依据。风险评估模型及应用

某企业在拓展市场过程中，面临市场竞争加剧、客户需求多变等风险。案例背景企业通过市场调查、客户访谈等方式，识别出市场风险、技术风险、财务风险等关键风险点。风险识别采用风险矩阵等方法，对识别出的风险进行评估和排序，确定各风险的优先级。风险评估根据风险评估结果，企业制定相应的风险应对策略，如加强技术研发、调整市场策略等，以降低潜在损失并把握市场机遇。应对策略案例分析：某企业风险识别与评估实践

CHAPTER02风险管理策略与规划

明确企业战略目标，识别关键风险，制定相应风险管理目标。确定风险管理目标分析风险状况制定风险管理策略收集风险信息，进行风险识别、评估和分类，形成风险清单。根据风险状况和企业实际情况，选择合适的风险管理策略，如风险规避、降低、转移和接受等。030201风险管理策略制定

确定风险管理规划的目标、范围和时间周期。明确规划目标针对不同类型的风险，制定相应的风险管理措施，如完善内控制度、加强人员培训、建立应急预案等。制定风险管理措施将风险管理措施细化为具体的实施计划，明确责任部门、时间节点和所需资源。编制风险管理计划风险管理规划编制

风险管理资源配置确定资源需求根据风险管理策略和规划，评估所需的人力、物力、财力等资源。资源分配与调度按照优先级和实际需求，合理分配和调度资源，确保风险管理工作的顺利开展。资源使用监控与调整对资源使用情况进行实时监控，并根据实际情况进行调整和优化。

案例分析：某银行风险管理策略与规划实施案例背景介绍简要介绍某银行的基本情况、面临的主要风险以及风险管理目标。风险管理策略制定过程详细阐述该银行如何制定风险管理策略，包括目标设定、风险分析、策略选择等步骤。风险管理规划编制及实施情况具体描述该银行如何编制风险管理规划，以及规划实施过程中的主要措施、取得的成效和遇到的问题。经验教训与启示总结该银行在风险管理策略与规划实施过程中的经验教训，提炼出对其他企业具有借鉴意义的启示。

CHAPTER03风险监控与报告

构建风险指标体系根据风险类型和目标，选取关键指标，构建全面、系统的风险指标体系。确定风险监控目标明确监控对象和风险类型，设定合理的风险阈值。数据采集与处理建立数据采集机制，确保数据的准确性、完整性和及时性；对数据进行清洗、整合和转换等处理，以满足风险监控需求。风险监控指标体系建立

03报告报送按照规定的时间和方式，将风险报告报送给相关部门和领导，以便及时了解和掌握风险情况。01报告编制按照规定的格式和内容要求，定期编制风险报告，包括风险概述、风险评估、风险处置和风险建议等部分。02报告审核建立报告审核机制，对风险报告进行审核和把关，确保报告的质量和准确性。风险报告编制及报送流程

根据风险类型和特点，设定合理的预警指标和阈值，以便及时发现潜在风险。预警指标设定当预警指标超过阈值时，系统自动发出预警信号，提醒相关人员注意并采取相应措施。预警信号发出建立预警处置机制，对发出的预警信号进行及时响应和处理，防止风险进一步扩大。预警处置风险预警机制设计

案例背景风险监控实践风险预警实践总结与展望案例分析：某保险公司风险监控与报告实践阐述该公司在风险监控方面的具体做法和经验，包括风险指标体系的建立、数据采集与处理、风险报告编制与报送等方面。介绍该公司在风险预警方面的实践成果和经验教训，包括预警指标设定、预警信号发出和预警处置等方面。对该公司的风险监控与报告实践进行总结和评价，并展望未来的发展趋势和挑战。介绍某保险公司的业务规模、风险类型和风险管理需求等情况。

CHAPTER04信用风险管理

信用风险识别通过客户资料分析、财务报表审查、行业趋势研究等手段，及时发现潜在信用风险。信用风险评估运用定量和定性评估方法，对客户的信用状况进行全面分析，确定风险等级。风险预警机制建立风险预警系统，实时