2024年度最新国开电大《个人理财》形考作业(含答案) .pdf

2024年度最新国开电大《个人理财》形考作

业（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

2.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

3.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

4.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

5.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

6.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

7.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

8.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

9.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

10.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者

B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产

C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在

校生

11.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

12.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

13.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

14.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

15.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

16.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

17.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

18.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

19.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

20.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

二、多选题(15题)

21.个人理财策划师职业的特点包括：（）

A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划

师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产

22.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

23.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

24.“社会保障三大支柱”包括：（）

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

25.红利分配有两种方式:（）

A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费

26.成色的高低，可把熟金分为（）三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

27.委托交易品种主要包括:（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

28.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

29.房产税的纳税