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2024年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案

一、单选题

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

2.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新《宪法》

B.修订后的新《刑法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《反洗钱法》

答案：B

解析：1997年修订后的新《刑法》最先明确了洗钱属于犯罪行为。

3.以下哪个机构不是金融机构反洗钱工作协调机制的成员单位（）。

A.中国人民银行

B.公安部

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行保险监督管理委员会

答案：B

解析：金融机构反洗钱工作协调机制的成员单位包括中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会等，公安部不是该协调机制成员单位。

4.保险机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

答案：A

解析：保险机构对风险等级最高的客户或账户，至少每半年进行一次审核。

5.保险机构在与客户建立保险业务关系，或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。

A.现金汇款、现钞兑换、票据兑付

B.现金汇款、现金支取、票据兑付

C.现金汇款、现钞兑换、现金支取

D.现钞兑换、票据兑付、现金支取

答案：A

解析：保险机构在规定情形下，应当对现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务进行客户身份识别。

6.下列不属于洗钱特征的是（）。

A.国际化

B.专业化

C.单一化

D.复杂化

答案：C

解析：洗钱具有国际化、专业化、复杂化等特征，并非单一化。

7.反洗钱的核心内容是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存

D.客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存

答案：C

解析：反洗钱的核心内容包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存。

8.保险机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）。

A.国务院有关部门指定的机构

B.保险监督管理机构

C.中国人民银行

D.清算组

答案：A

解析：保险机构破产或解散时，应将相关资料移交国务院有关部门指定的机构。

9.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A.机关团体

B.企业单位

C.任何单位和个人

D.个人

答案：C

解析：《反洗钱法》规定任何单位和个人在相关情形下都应提供真实有效身份证件或其他身份证明文件。

10.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）。

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

答案：D

解析：金融机构客户身份识别的基本原则是“了解你的客户”。

11.客户身份识别应遵循的原则不包括（）。

A.全面性

B.持续性

C.重点识别

D.审慎性

答案：C

解析：客户身份识别应遵循全面性、持续性、审慎性等原则，不包括重点识别。

12.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。这体现了客户身份资料和交易记录保存的（）要求。

A.完整性

B.准确性

C.安全性

D.保密性

答案：A

解析：确保能重现每项交易以满足相关需求，体现了保存的完整性要求。

13.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制制度的重要组成部分

B.金融机构应当遵循“了解你的客户”的原则

C.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要目的是为了确保客户交易的合法性

D.客户身份识别制度是金融机构反洗钱工作的基础

答案：C

解析：金融机构履行客户身份识别义务主要目的是防范洗钱等违法犯罪活动，而非确保客户交易合法性。

14.保险机构应在客户申请解除保险合同时，（），确认其身份，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.要求投保人出示有效身份证件或者其他身份证明文件

B