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2024年反洗钱知识竞赛考试题库及答案

一、单选题（1~30题）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及客户交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：依据该管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

2.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪7大类。

3.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）。

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

答案：D

解析：“了解你的客户”是金融机构进行客户身份识别要贯彻的基本原则，以便更好地识别客户身份和评估风险。

4.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

解析：按照规定，金融机构应在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式将可疑交易报送到中国反洗钱监测分析中心。

5.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司

B.银行

C.证券公司和银行各自

D.证券公司或银行

答案：B

解析：当客户通过银行账户划转款项进行金融交易时，由银行负责向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

6.下列不属于洗钱特征的是（）。

A.国际化

B.专业化

C.单一化

D.复杂化

答案：C

解析：洗钱具有国际化、专业化、复杂化等特征，并非单一化。

7.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.司法机关

B.公安机关

C.检察机关

D.人民法院

答案：B

解析：反洗钱行政主管部门等发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向公安机关报告。

8.以下活动可能存在洗钱行为的是（）。

A.正规的期货交易

B.慈善捐款

C.地下钱庄

D.买卖房产

答案：C

解析：地下钱庄往往被不法分子利用来进行资金的非法转移和洗白，存在洗钱风险，而正规期货交易、慈善捐款和正常买卖房产一般不属于洗钱行为。

9.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：与前面客户身份资料保存规定一致，金融机构应至少保存5年。

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；5

C.100；10

D.200；20

答案：D

解析：根据该管理办法，自然人客户银行账户跨境款项划转人民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含），金融机构需提交大额交易报告。

11.下列哪个机构不属于我国反洗钱监管体系？（）

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券业协会

D.国家外汇管理局

答案：C

解析：中国人民银行、银监会、国家外汇管理局都属于我国反洗钱监管体系，而中国证券业协会是自律性组织，不属于监管体系。

12.金融机构应在（）的基础上建立客户风险等级分类制度。

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.客户交易记录保存

D.客户身份资料和交易记录保存

答案：A

解析：金融机构要在客户身份识别的基础上对客户进行风险等级分类。

13.反洗钱的核心内容是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱调查

答案：C

解析：大额交易和可疑交易报告是反洗钱工作的核心内容，有助于发现洗钱线索。

14.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

答案：B

解析：对于风险等级最高的客户或账户，金融机构至少每半年进行一次审核。

15.以下哪种行为可能会被不法分子利用进行洗钱？（）

A.在银行正常