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2024年反洗钱基础知识答题(试题及答案)

一、单选题（每题2分，共50分）

1.现代意义上的洗钱最早是由（）的贩毒集团开创的。

A.意大利

B.美国

C.哥伦比亚

D.墨西哥

答案：A

2.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行的时间是（）。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月1日

答案：B

3.我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。

A.中国人民银行反洗钱局

B.中国人民银行调查统计司

C.中国反洗钱监测分析中心

D.公安部经济犯罪侦查局

答案：C

4.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险控制

D.客户信息收集

答案：B

5.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A.认识你的客户

B.了解你的客户

C.见过你的客户

D.熟悉你的客户

答案：B

6.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.核对并登记

B.联网核查

C.留存有效身份证件

D.留存其他身份证明文件复印件

答案：A

7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.5万元；1万美元

B.10万元；2万美元

C.20万元；5万美元

D.50万元；10万美元

答案：A

8.下列属于高风险客户的是（）。

A.国家公务员

B.外国政要

C.企业高管

D.个体工商户

答案：B

9.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

10.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

11.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.保卫局

D.分支机构

答案：B

12.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

答案：D

13.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.出售给其他金融机构

D.无偿赠与其他金融机构

答案：B

14.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，中国人民银行可以处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上五十万元以下

C.五十万元以上一百万元以下

D.一百万元以上二百万元以下

答案：B

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万；1万

B.50万；10万

C.200万；20万

D.500万；50万

答案：C

16.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A.仅提交大额交易报告

B.仅提交可疑交易报告

C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

D.不予提交

答案：C

17.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（）

A.正确

B.错误

答案：A

18.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（）。

A.中国人民银行及其分支机构发布的反