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2024年反洗钱考试题库及答案

一、单选题

1.我国反洗钱工作的行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.公安部

C.银保监会

D.证监会

答案：A

2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

答案：B

4.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.20；1

B.50；2

C.200；20

D.500；50

答案：C

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.重点可疑交易报告

D.一般可疑交易报告

答案：B

6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.终止为客户办理业务

D.提高客户风险等级

答案：B

7.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作，识别出的受益所有人与先前已识别的受益所有人不一致的，（）。

A.以先前识别的为准

B.重新识别并以最新识别结果为准

C.继续使用先前识别结果，同时对新识别结果进行记录

D.对两者进行综合判断确定最终受益所有人

答案：B

8.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.核对并登记

B.复印留存

C.联网核查

D.电话核实

答案：A

9.下列不属于金融机构反洗钱内部控制制度核心要素的是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.客户资金来源审查

D.大额交易和可疑交易报告

答案：C

10.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的（）。

A.监督

B.监控

C.审查

D.分析

答案：B

11.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市场管理

B.反洗钱行政调查

C.征信管理

D.公众查询

答案：B

12.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）。

A.立即更新客户身份资料

B.在客户提出变更要求时更新客户身份资料

C.在规定的期限内更新客户身份资料

D.待业务关系结束后更新客户身份资料

答案：C

13.金融机构应当按照（）、预防监控的原则，建立健全反洗钱内部控制制度。

A.合法合规

B.审慎经营

C.诚实守信

D.公开透明

答案：B

14.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

答案：D

15.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。对于公司，受益所有人应当按照以下标准判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案：D

16.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

17.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（）。

A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、