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证券从业题型

选择题

1.以下不属于证券市场基本功能的是（）

A.筹资投资功能

B.资本定价功能

C.宏观调控功能

D.资本配置功能

答案：C

解析：证券市场的基本功能包括筹资投资功能、资本定价功能和资本配置功能。宏观调控功能是政府运用政策手段对宏观经济进行调节的功能，并非证券市场的基本功能。

2.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）

A.公司经营状况

B.供求关系

C.宏观经济因素

D.政治因素

答案：B

解析：在证券市场中，股票的市场价格由股票的价值决定，但供求关系是最直接影响股价的因素。当供大于求时，股价下跌；当供小于求时，股价上涨。公司经营状况、宏观经济因素和政治因素等都会通过影响供求关系来间接影响股价。

3.下列关于债券特征的描述，错误的是（）

A.安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动

B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D.流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，但不能提前收回本金

答案：D

解析：债券的流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，也可以在债券到期前在市场上提前变现收回本金。A、B、C选项对债券安全性、收益性、偿还性的描述均正确。

填空题

1.证券投资基金按照基金的组织形式划分，可以分为__________和公司型基金。

答案：契约型基金

解析：证券投资基金按组织形式划分，主要有契约型基金和公司型基金两种。契约型基金是基于一定的信托契约而成立的基金，而公司型基金是依据公司法设立的，通过发行基金股份将集中起来的资金投资于各种有价证券。

2.股票价格指数是用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，计算方法主要有算术平均法、__________和加权平均法。

答案：几何平均法

解析：股票价格指数常见的计算方法有算术平均法、几何平均法和加权平均法。算术平均法是简单地将样本股票价格相加后除以样本数量；几何平均法是对样本股票价格连乘积开n次方；加权平均法是根据各样本股票的重要程度赋予不同的权重后进行计算。

3.金融衍生工具按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和__________。

答案：场外交易市场（OTC）交易的衍生工具

解析：金融衍生工具按交易场所分类，可分为在交易所内集中交易的衍生工具和在银行间等场外交易市场进行交易的衍生工具。交易所交易的衍生工具具有标准化程度高、交易集中等特点；场外交易市场交易的衍生工具则更加灵活，可根据交易双方的需求定制。

判断题

1.优先股股东在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权，因此优先股股东也具有公司的经营决策权。（）

答案：错误

解析：优先股股东在公司盈利分配和剩余财产分配方面优先于普通股股东，但优先股股东一般没有公司的经营决策权。普通股股东才享有参与公司经营决策的权利，如投票选举董事等。

2.开放式基金的基金份额总数是固定的，在封闭期内未经法定程序认可不能增减。（）

答案：错误

解析：封闭式基金的基金份额总数是固定的，在封闭期内未经法定程序认可不能增减。而开放式基金的基金份额不固定，投资者可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回，基金份额会随着投资者的申购和赎回而变动。

3.期货交易实行保证金制度，交易双方必须缴纳一定数额的保证金，并且在持仓期间，保证金账户余额必须保持在一定水平以上，否则将被强制平仓。（）

答案：正确

解析：期货交易的保证金制度是其重要特征之一。交易双方在进行期货交易时需要缴纳一定比例的保证金作为履约保证。在持仓期间，当保证金账户余额低于维持保证金水平时，交易所或期货公司会要求投资者追加保证金，若投资者未能及时追加，就会被强制平仓，以控制市场风险。

解答题

1.简述证券市场监管的原则和手段。

答案：

证券市场监管的原则主要有以下几个方面：

（1）依法监管原则：要求证券市场监管部门必须严格依照法律、法规进行监管活动，确保市场参与者的行为合法合规，维护市场秩序。

（2）保护投资者利益原则：投资者是证券市场的重要参与者，保护投资者的合法权益是证券市场监管的核心目标。通过加强信息披露、打击欺诈等违法行为，为投资者创造公平、公正、公开的投资环境。

（3）三公原则：即公开、公平、公正原则。公开原则要求证券市场的信息要及时、准确、完整地向社会公开，使投资者能够平等地获取信息；公平原则要求市场参与者在法律地位、交易机会等方面平等，不允许有任何特权和歧视；公正原则要求监管部门在执法过程中公正无私，对所有市场参与者一视同仁。