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VaR模型：基金风险管理的量化利刃与实践探索

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

近年来，全球基金行业取得了显著发展。根据相关数据显示，截至[具体年份]，全球基金资产规模达到了[X]万亿美元，较上一年增长了[X]%。中国基金行业作为全球基金市场的重要组成部分，同样呈现出蓬勃发展的态势。随着居民财富的增加和理财意识的觉醒，中国基金市场规模持续扩张。截至[具体年份]，中国公募基金市场规模突破了[X]万亿元，基金产品数量超过了[X]只，投资者数量也达到了历史新高。

在基金行业快速发展的同时，市场波动也日益加剧。以股票市场为例，在过去的[具体时间段]内，上证指