银行业专业人员职业资格初级（个人理财）模拟试卷216.pdfVIP

银行业专业人员职业资格初级个（人理

财）模拟试卷216

一、选择题本（题共90题，每题1.0分，共90分。）

1、假股票市场未来有三种状态：熊市、正常、牛市；对应的概率是0.2,0.5,

0.3；对应三种状态，股票X的收益率分别是・20%,18%,50%；股票Y的收益率

分别是-15%,20%,10%o则股票X和股票Y的期望收益率分别是（）。

A、18%.和5%.

B、8%.和12%.

C、20%.和11%.

D、20%.和10%.

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

2、投资者购买（）理财计划承担的风险最大。

A、固定收益理财计划

B、保证收益理财计划

C、保本浮动收益理财计划

D、非保本浮动收益理财计划

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

3、个人理财中，收入口.概括分为（）。

A、现金收入与非现金收入

B、工作收入与理财收入

C、正职收入与兼职收入

D、薪资收入与红利收入

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

4、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理

财策略偏于配置更多的（）。

A、国债

B、防御性资产

C、股票

D、储蓄产品

标准答案：c

知识点0析：如果就业率比较高，社会人才供不应求，预期未来家庭收入可通过努

力劳动获得明显增加，个人理财策略可以偏于积极，更多配置高收益的股票、房产

等风险资产，减少国债、储蓄产品等防御性资产的配置。

5、以下关于违反《证券法》的法律责任，表述错误的是（）。

A、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万

元以上30万元以下的罚款

B、对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所

得1倍以上5倍以下的罚款

C、对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以

3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分

D、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或

撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

标准答案：A

知识点解析：A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。

6、在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置（）。

A、基金

B、储蓄产品

C、房地产

D、股票

标准答案：B

知识点解析：在经济增长比较快，处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑增持收益比

较好的股票、房地产等资产，同时降低防御性低收益资产如储蓄产品等，以分享经

济增长成果。

7、下列关于外汇期权交易的说法，错误的是（）。

A、外汇期权的卖方出售的是外汇

B、外汇期权的买方可以选择不执行外汇期权合约

C、外汇期权是指币期权

D、外汇期权可以分为美式期权和欧式期权

标准答案：A

知识点解析：外汇期权交易，指币期权交易，实际上是一种期权合约交易，买卖

的是外汇期权合约，而非外汇本身，故A选项的说法错误。

8、下列不属于币市场工具的是（）o

A、短期政府债券

B、中长期债券

C、商业票据

D、大额可转让定期存单

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

9、以下说法不正确的是（）。

A、其他部门和人员不影响客户行为

B、客户满意度是客户升级的根本所在

C、90%.以上的收入来自于现有客户

D、个人税收制度是个人理财业务人员需要搜集的宏观信息

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

10、第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施

民事行为给他人造成损害的，（）。

A、行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任

B、第三人和行为人负连带责任

C、被代理人承担民事责任，行为人负连带责任

D、被代理人承担民事责任，第三人负连带责任

标准答案：B

知识点解析：第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行

为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三:人和行为人负连带责任，故B选项

正确。

11、保证收益理财计划的起点金额为（）。

A、人民币为3万元以上，外币为1000美元或（