投资理财工具的综合分析.ppt

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2025-05-04 发布于湖北
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投资理财的“四级分散化”原则

一级分散：不同资产配置的分散

单身青年期

案例分析

已婚青年期

案例分析张先生是某家公司的部门主任，月薪为6000元，除必要开销后每月将有4000元的节余。张先生已组织了自己的家庭，有一个女儿正在上中学。虽然工作收入已有所上升，但住房贷款仍然没有归还完毕，张先生还打算将来送女儿出国念书，因而经济负担越来越沉重。此外，随着工作压力和年龄的增加，张先生也感觉自己的身体正每况愈下，担忧自己万一发生什么意外，家庭将失去重要的经济支柱。

已婚中年期

案例分析赵先生目前任职一家国有企业的副总经理，月薪有10000元。赵先生的家庭已经拥有完全属于自己的住房，子女也已经大学毕业并正在工作，具有独立的经济能力。家庭日常支出相较之前已大为降低，因此赵先生并没有太大的经济压力。估计每月的工资扣除日常开支以后还可以剩余大约8000元。

退休老年期

案例分析