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2024证券从业人员资格考试重点题库和答案分析

1.以下关于证券市场融资活动的说法，错误的是（）。

答案：证券市场融资是一种间接融资。

分析：证券市场融资是一种直接融资。资金盈余单位和赤字单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而不需要通过金融中介机构。所以该说法错误。

2.金融市场的首要功能是（）。

答案：资金融通。

分析：金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是其首要功能。

3.以下属于货币市场的是（）。

答案：同业拆借市场。

分析：货币市场是短期资金市场，主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场等。同业拆借市场是金融机构之间进行短期资金融通的市场，期限一般较短。

4.证券投资者保护基金的来源不包括（）。

答案：证券公司固定资产增值部分。

分析：证券投资者保护基金的来源包括上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%5%缴纳基金等。证券公司固定资产增值部分不属于其来源。

5.下列关于优先股的说法，正确的是（）。

答案：优先股股东一般没有表决权。

分析：优先股在利润分配和剩余财产分配上优先于普通股，但优先股股东一般没有表决权，不参与公司的经营决策。

6.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则不包括（）。

答案：股份公司只能用当年利润分配红利。

分析：普通股票股东行使资产收益权有一定法律限制，原则包括公司在无力偿债时不能支付红利；红利的支付不能减少其注册资本；公司盈利时，必须先满足其他方面的分配需求后才能向股东支付股息和红利等。股份公司并非只能用当年利润分配红利，还可以用盈余公积等分配。

7.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。

答案：实际价值。

分析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值，是公司清算时公司资产在支付完清算费用、职工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按股东持股比例分配给股东的价值。

8.债券的票面要素中不包括（）。

答案：债券的市场价格。

分析：债券票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称等。债券的市场价格是在市场交易中形成的，不属于票面要素。

9.按债券形态分类，国债可以分为（）。

答案：实物国债、凭证式国债和记账式国债。

分析：按债券形态，国债可分为实物国债（具有实物券面的债券）、凭证式国债（通过填制“国库券收款凭证”的方式发行的国债）和记账式国债（以记账形式记录债权，通过证券交易所的交易系统发行和交易）。

10.以下关于金融债券的说法，错误的是（）。

答案：金融债券的发行主体只能是银行。

分析：金融债券的发行主体是银行和非银行金融机构，并非只能是银行。

11.可转换债券的要素不包括（）。

答案：票面利率递增条款。

分析：可转换债券要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转换比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款等。票面利率递增条款不是可转换债券的常见要素。

12.下列关于资产证券化的说法，正确的是（）。

答案：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

分析：资产证券化就是将缺乏流动性但具有可预期收入的资产，通过在资本市场上发行证券的方式予以出售，以获取融资，其是以特定资产组合或特定现金流为支持。

13.证券投资基金的特点不包括（）。

答案：投资高风险。

分析：证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格监管、信息透明，独立托管、保障安全等特点。一般来说，通过组合投资可以分散风险，并非高风险。

14.契约型基金与公司型基金的区别不包括（）。

答案：基金投资策略不同。

分析：契约型基金与公司型基金的区别主要体现在法律主体资格不同、投资者的地位不同、基金营运依据不同等方面。基金投资策略与基金是契约型还是公司型并无直接关联。

15.封闭式基金的存续期应在（）以上。

答案：5年。

分析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年。

16.以下关于ETF的说法，错误的是（）。

答案：ETF只能在一级市场交易。

分析：ETF既可以在一级市场进行申购和赎回，也可以在二级市场进行交易，具有交易的便利性。

17.基金管理人的职责不包括（）。

答案：保管基金财产。

分析：保管基金财产是基金托管人的职责。基金管理人的职责包括依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资等。

18.下列关于基金托管人的说法，正确的是