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2024年证券从业资格及金融岗位知识考试题库(附含答案与解析)

一、单项选择题

1.以下关于证券市场的说法，错误的是（）。

A.证券市场是价值直接交换的场所

B.证券市场是财产权利直接交换的场所

C.证券市场是风险直接交换的场所

D.证券市场是商品直接交换的场所

答案：D

解析：证券市场具有三个显著特征：一是价值直接交换的场所；二是财产权利直接交换的场所；三是风险直接交换的场所。而商品直接交换的场所是商品市场，并非证券市场，所以D选项说法错误。

2.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（）。

A.和

B.差

C.乘积

D.商

答案：C

解析：股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，其交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。所以答案选C。

3.按照（）分类，国债可以分为实物国债和货币国债。

A.偿还期限

B.资金用途

C.流通与否

D.发行本位

答案：D

解析：按发行本位分类，国债可分为实物国债和货币国债。实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债；货币国债是指以某种货币为本位而发行的国债。按偿还期限可分为短期国债、中期国债和长期国债；按资金用途可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债；按流通与否可分为流通国债和非流通国债。所以本题选D。

4.以下不属于金融衍生工具市场功能的是（）。

A.价格发现

B.套期保值

C.投机获利

D.降低风险

答案：D

解析：金融衍生工具市场具有价格发现、套期保值和投机获利等功能。价格发现功能是指在衍生工具交易中，通过众多参与者的竞价形成较为合理的价格；套期保值是指企业或投资者为规避风险而进行的衍生工具交易；投机获利则是利用衍生工具价格的波动获取收益。但是金融衍生工具本身并不能降低风险，相反，如果使用不当，还可能带来更大的风险，所以答案选D。

5.某投资者持有一张面额为1000元，票面利率为8%，期限为5年的债券，若该债券每年付息一次，当前市场利率为6%，则该债券的市场价格为（）元。

A.1084.25

B.1000

C.920

D.1100

答案：A

解析：本题可根据债券定价公式\(P=C\times\frac{1-(1+r)^{-n}}{r}+\frac{F}{(1+r)^{n}}\)来计算债券价格，其中\(P\)为债券价格，\(C\)为每年利息支付（\(C=1000\times8\%=80\)元），\(r\)为市场利率（\(r=6\%\)），\(n\)为剩余期限（\(n=5\)年），\(F\)为债券面值（\(F=1000\)元）。代入数据可得：

\[

\begin{align}

P=80\times\frac{1-(1+0.06)^{-5}}{0.06}+\frac{1000}{(1+0.06)^{5}}\\

=80\times\frac{1-0.7473}{0.06}+\frac{1000}{1.3382}\\

=80\times4.2124+747.26\\

=336.99+747.26\\

=1084.25

\end{align}

\]

所以该债券的市场价格为1084.25元，答案选A。

6.证券投资基金的主要投资风险不包括（）。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.汇率风险

D.巨额赎回风险

答案：C

解析：证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。市场风险是指因市场价格波动而导致基金资产价值变化的风险；管理能力风险是指基金管理人的管理水平和决策能力对基金业绩产生影响的风险；巨额赎回风险是指当基金遭遇巨额赎回时，可能导致基金资产变现困难等问题。而汇率风险通常是针对投资境外市场的基金而言，并不是证券投资基金普遍面临的主要风险，所以答案选C。

7.下列关于证券公司自营业务的说法，错误的是（）。

A.自营业务必须以证券公司自身名义进行

B.自营业务的收益主要来源于买卖差价

C.自营业务可以使用客户资金

D.自营业务具有风险性

答案：C

解析：证券公司自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。自营业务必须以证券公司自身名义进行，收益主要来源于买卖差价，且具有风险性。但自营业务严禁使用客户资金，所以C选项说法错误。

8.（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司