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2025年基金从业人员资格真题带解析

1.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动

C.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

D.基金销售机构应当在客户首次购买基金产品前对客户进行风险承受能力评价

答案：B

分析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额，不能开展预约销售活动，B错误。A、C、D表述均正确。

2.某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。

A.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份

B.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

C.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万份

D.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份

答案：C

分析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。净赎回申请是指赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后的余额。该基金总份额1亿份，10%即1000万份。A项净赎回为1500-1300+1800-900=1100万份；B项净赎回为700-100+1500-1000=1100万份；C项净赎回为1000-100+800-900=800万份；D项净赎回为2000-1500+1300-700=1100万份。所以C未构成巨额赎回。

3.关于基金管理人的内部控制，以下表述错误的是（）。

A.要求部门设置体现相互交叉的原则

B.应遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益的原则

C.内部控制制度应当涵盖决策、执行、监督等各个环节

D.内部控制要求各部门和岗位职责应当保持相对独立

答案：A

分析：基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，而不是相互交叉，A错误。B、C、D都是关于基金管理人内部控制的正确表述。

4.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。

A.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

B.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

C.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要披露储蓄资金运用情况

D.基金的风险相对银行储蓄而言要小一些

答案：D

分析：基金的风险相对银行储蓄而言要大一些，基金投资具有不确定性，收益有波动性，而银行储蓄有固定利率且风险较低，D错误。A、B、C表述均正确。

5.下列不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B

分析：基金销售机构在提供个性化服务时，不能接受客户委托，代理客户进行投资决策，这违背了基金销售的适当性原则，B不属于个性化服务。A、C、D都是基金客户个性化服务的内容。

6.关于基金合同生效的条件，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份

B.封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上

C.开放式基金份额持有人的人数不少于200人

D.封闭式基金的基金份额持有人人数不少于200人

答案：D

分析：封闭式基金合同生效需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，基金份额持有人的人数不少于200人。题干问错误的，D表述不准确，应强调“以上”。

7.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁情况

C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：B

分析：披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁情况是基金信息披露的正常内容，不属于禁止行为。A、C、D都是基金信息披露的禁止行为。

8.关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人应对每一个重要的风险及其对应的回