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基金从业人员资格考试知识点大全2025

1.基金的概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金投资者的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

答案分析：准确记忆基金概念，理解其集合投资、利益共享、风险共担的本质。

2.基金与股票、债券的差异：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具。收益与风险方面，股票高风险高收益，债券低风险低收益，基金风险和收益处于两者之间。

答案分析：对比三者差异能更好区分不同投资品种特性，利于向投资者推荐。

3.开放式基金与封闭式基金的区别：期限上，封闭式基金有固定存续期，开放式基金无特定存续期限。份额限制上，封闭式基金份额固定，开放式基金份额不固定。交易场所上，封闭式基金在证券交易所交易，开放式基金在基金管理公司或代销机构申购赎回。价格形成方式上，封闭式基金交易价格受市场供求关系影响，开放式基金价格以基金份额净值为基础。激励约束机制与投资策略上，开放式基金业绩表现影响规模，促使管理人提升管理能力，且强调流动性管理；封闭式基金可进行长期投资和全额投资。

答案分析：掌握两者区别可根据不同投资者需求推荐合适基金类型。

4.公司型基金与契约型基金的区别：法律主体资格上，公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。投资者地位上，公司型基金投资者是公司股东，可参与公司决策；契约型基金投资者是信托关系的受益人，权利相对受限。基金营运依据上，公司型基金依据公司章程营运，契约型基金依据基金合同营运。

答案分析：了解区别有助于准确认识不同基金组织形式特点。

5.基金市场的参与主体：包括基金当事人（基金份额持有人、基金管理人和基金托管人）、基金市场服务机构（基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构等）、基金监管机构和自律组织（中国证监会、中国证券投资基金业协会）。

答案分析：清楚各参与主体职能，对理解基金市场运行机制很重要。

6.基金管理人的职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；中国证监会规定的其他职责。

答案分析：基金管理人职责关系到基金的运作和投资者利益保护。

7.基金托管人的职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；中国证监会规定的其他职责。

答案分析：基金托管人职责保障基金财产安全和运作合规。

8.基金销售机构的准入条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；中国证监会规定的其他条件。

答案分析：了解准入条件可判断销售机构合规性。

9.基金销售适用性的指导原则：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。

答案分析：这些原则保障投资者能买到适