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基金从业人员资格历年真题答案汇总2024

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》

1.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

-A.1

-B.2

-C.3

-D.5

-答案：C

-分析：根据规定，基金管理人应在3个工作日内对申购、赎回有效性确认。

2.关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

-A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

-B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可向公众分发、公布基金宣传推介材料

-C.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

-D.基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

-答案：B

-分析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料。

3.下列不属于基金信息披露作用的是（）。

-A.有利于投资者的价值判断

-B.有利于防止利益冲突与利益输送

-C.有利于提高证券市场的效率

-D.有利于降低系统风险

-答案：D

-分析：基金信息披露作用包括有利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、提高证券市场效率等，不能降低系统风险。

4.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

-A.1年

-B.3个月

-C.6个月

-D.1个月

-答案：B

-分析：开放式基金合同生效后，最长不超过3个月可不办理赎回。

5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

-A.基金托管人；中国证监会

-B.基金管理人；中国基金业协会

-C.基金管理人；中国证监会

-D.基金托管人；中国基金业协会

-答案：C

-分析：基金托管人发现投资指令违规，应立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。

6.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

-A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

-B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

-C.对监管对象公正对待，一视同仁

-D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

-答案：C

-分析：公正原则是指对监管对象公正对待，一视同仁。A是公开原则，B表述不准确，D也是公开原则体现。

7.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

-A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

-B.实现对合规风险的有效识别和管理

-C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

-D.确保基金持有人依法合规经营

-答案：D

-分析：合规管理目标是建立健全合规风险管理体系、有效识别和管理合规风险、促进全面风险管理体系建设等，确保基金管理人依法合规经营，而非基金持有人。

8.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。

-A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

-B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

-C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

-D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

-答案：A

-分析：基金销售适用性管理制度应包括对基金产品风险等级设置及评价方法、对投资人风险承受能力调查评价方法、基金产品和投资人匹配方法等，不涉及对基金托管人的全面调查。

9.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

-A.内部监控

-B.信息沟通

-C.结果反馈

-D.控制环境

-答案：C

-分析：基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括结果反馈。

10.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

-A.15

-B.30

-C.60

-D.90