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基金从业人员资格练习题有参考答案2024

1.以下关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）

A.可以登载单位或者个人的推荐性文字

B.不得违规承诺收益或者承担损失

C.不得夸大或者片面宣传基金

D.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案：A。分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，B、C、D选项表述正确。

2.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应履行的特别义务不包括（）

A.制定专门的工作程序

B.追加了解相关信息

C.告知特别的风险点

D.向投资者保证本金不受损失

答案：D。分析：不能向投资者保证本金不受损失，A、B、C是销售高风险产品或服务应履行的特别义务。

3.基金管理人的合规管理目标不包括（）

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D。分析：应是确保基金管理人依法合规经营，不是基金持有人，A、B、C是合规管理目标。

4.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金合同生效前的信息

答案：D。分析：披露基金合同生效前的信息不属于禁止行为，A、B、C是禁止行为。

5.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

D.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

答案：D。分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，A、B、C表述正确。

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力

B.基金产品收益与基金投资人风险承受能力

C.基金产品期限与基金投资人资金期限

D.基金产品规模与基金投资人收益预期

答案：A。分析：要注重基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配，B、C、D表述不准确。

7.以下属于基金托管人职责的是（）

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.编制中期和年度基金报告

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.计算并公告基金资产净值

答案：A。分析：B、C、D是基金管理人职责，A是基金托管人职责。

8.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金的申购和赎回都采用金额申购、份额赎回的方式

D.开放式基金的申购和赎回都采用份额申购、金额赎回的方式

答案：D。分析：开放式基金采用金额申购、份额赎回方式，不是份额申购、金额赎回，A、B、C说法正确。

9.基金管理人内部控制的五原则不包括（）

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.公正性原则

答案：D。分析：五原则是健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，不包括公正性原则。

10.基金监管的首要目标是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保证市场的公平、效率和透明

答案：A。分析：保护投资人及相关当事人合法权益是首要目标，B、C、D是其他目标。

11.关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）

A.基金合同应当约定基金的运作方式

B.开放式基金合同还应当约定基金份额的申购和赎回程序、时间、地点、费用计算方式等

C.基金合同可以不约定基金的投资目标和投资范围

D.基金合同应当约定基金的投资策略

答案：C。分析：基金合同必须约定基金的投资目标和投资范围，A、B、D表述正确。

12.下列不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.中国证券投资基金业协会

答案：D。分析：中国证券投资基金业协会是自律组织，不是基金销售机构，A、B、C是常见销售机构。

13.基金销售适用性管理制度不包括（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方