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2025年基金从业人员资格知识点合辑

1.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。

答案分析：通过对基金、股票、债券本质属性的对比，明确各自所代表的关系和凭证类型，便于理解和区分。

2.开放式基金与封闭式基金的区别：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回；封闭式基金规模固定，在封闭期内不能赎回。开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础，封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响。

答案分析：从规模和交易价格两方面阐述两者区别，这是判断基金类型的关键要点。

3.基金市场的参与主体包括基金当事人（基金份额持有人、基金管理人和基金托管人）、基金市场服务机构（基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构等）、基金监管机构和自律组织。

答案分析：明确基金市场各参与主体，有助于理解基金市场的运行架构和各主体的职责。

4.基金管理人的职责主要有：依法募集基金，办理基金份额的发售和登记事宜；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益等。

答案分析：基金管理人在基金运作中起核心作用，这些职责体现了其对基金的管理和运营工作。

5.基金托管人的职责有：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。

答案分析：基金托管人负责监督基金管理人并保障基金财产安全，这些职责是其工作的重要内容。

6.货币市场基金以货币市场工具为投资对象，具有低风险、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具。

答案分析：说明了货币市场基金的投资对象和特点，以及适用的投资者群体。

7.债券基金主要以债券为投资对象，根据债券种类不同可分为政府债券基金、金融债券基金、公司债券基金等。其风险和收益通常介于股票基金和货币市场基金之间。

答案分析：介绍了债券基金的投资对象、分类以及风险收益特征。

8.股票基金以股票为主要投资对象，按投资市场可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金；按股票规模可分为大盘股基金、中盘股基金和小盘股基金。

答案分析：对股票基金从不同角度进行分类，便于投资者根据自身需求选择。

9.混合基金同时投资于股票、债券和其他资产，其风险和收益水平取决于股票和债券的配置比例。根据资产配置比例不同，可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金。

答案分析：说明了混合基金的投资范围和分类依据，体现了其风险收益的多样性。

10.基金认购是指在基金募集期内购买基金份额的行为，一般认购费率低于申购费率。基金申购是指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

答案分析：区分了基金认购和申购的概念和时间节点，以及费率差异。

11.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的基金份额的行为。赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值。

答案分析：明确了开放式基金赎回的定义和赎回金额的计算方法。

12.基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。

答案分析：介绍了基金转换的业务模式，为投资者提供了更灵活的投资方式。

13.基金的销售渠道包括直销渠道（基金公司直接销售）和代销渠道（银行、证券公司、独立基金销售机构等）。直销渠道的优点是可提供更专业的服务，代销渠道的优点是网点多、客户资源丰富。

答案分析：对比了基金销售的两种渠道及其优缺点，有助于投资者选择合适的购买途径。

14.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

答案分析：强调了基金销售应遵循的适用性原则，保障投资者利益。

15.基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

答案分析：明确了基金客户服务应遵循的原则，有助于提升服务质量。

16.基金信息披露的作用：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。

答案分析：阐述了基金信息披露的重要作用，体现了其对市场和投资者的意义。

17.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重