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基金从业人员资格题库汇编带答案解析2024

1.以下关于基金职业道德规范中忠诚尽责的说法，错误的是（）。

A.忠诚尽责是调整基金从业人员与基金机构之间关系的道德规范

B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

C.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议

D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构事先申报

答案：D

答案分析：基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，需要向所在机构事先申报，D选项错误，ABC选项说法均正确。

2.基金销售机构在进行客户风险承受能力调查时，应至少了解客户的（）。

Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.财务状况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

答案分析：基金销售机构在进行客户风险承受能力调查时，应至少了解客户的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况等情况，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全选。

3.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测

Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

答案分析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全选。

4.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。

A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式

B.基金份额的转换一般采取“金额转换”的方式

C.转换费用是指投资者在办理基金份额转换时，应向基金管理人支付一定的费用，不包含赎回费

D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补差价

答案：A

答案分析：基金份额转换一般采取“份额转换”方式，B错误；转换费用可能包含赎回费，C错误；当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补差价，D错误；A选项说法正确。

5.下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.短期性

答案：D

答案分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性等特点，不包括短期性，选D。

6.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节

B.内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用

C.内部控制的独立性要求各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、固有财产、其他财产的运作应当分离

D.内部控制的成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，因此可以不必考虑成本因素

答案：D

答案分析：内部控制的成本效益原则要求以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，但还是需要考虑成本因素，D选项错误，ABC选项说法均正确。

7.我国基金监管的目标不包括（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

C.降低非系统风险

D.规范证券投资基金活动

答案：C

答案分析：我国基金监管的目标包括保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展，不包括降低非系统风险，选C。

8.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，向基金管理人提供基金托管业务活动的记录

答案：D

答案分析：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，是向基金份额持有人提供基金托管业务活动的记录，而不是向基金管理人，D选项错误，ABC选项均为基金托管人的职责。

9.某基金合同规定其股票资产占基金资产的比例为80%以上，投资于成长型行业和公司股票的资产不低于股票资产的80%，该基金属于（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.混合型基金

D.平衡型基金

答案：B

答案分析：该基金强调投资于成长型行业和公司股票，符合成长型基金的特点，选B。

10.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

答案分析：