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基金从业人员资格真题带解析2024

1.以下关于基金宣传推介材料的说法，正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位或者个人的推荐性文字

C.可以使用“业绩稳健”“业绩优良”等表述

D.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案：D

解析：基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”等表述，应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。

2.下列不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.独立性原则

B.有效性原则

C.利益最大化原则

D.相互制约原则

答案：C

解析：基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则，不包括利益最大化原则。

3.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

4.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以根据情况调整申购费率

B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

C.销售服务费由基金销售机构收取

D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

答案：C

解析：销售服务费是指基金管理人从基金财产中计提的一定比例费用，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等。并非由基金销售机构收取。

5.下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

Ⅱ.对证券投资业绩进行预测

Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失

Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。

6.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A

解析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。

7.以下不属于基金销售适用性管理制度内容的是（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金经理投资能力进行评价的方式和方法

答案：D

解析：基金销售适用性管理制度的内容包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法等，不包括对基金经理投资能力进行评价的方式和方法。

8.关于基金托管人的职责，下列说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.自行决定办理基金的清算事宜

答案：D

解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户等。基金的清算事宜需按照法律法规和基金合同的规定进行，并非由托管人自行决定。

9.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

10.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，错误的是（）。

A.封闭式基金一般有一个固定的存续期

B.开放式基金的基金份额是固定的

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

答案：B

解析：开放式基金的基金份额不固定，投资者可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回。封闭式基金一般有固定的存续期，基金份额在证券交易所上市交易，买卖价格受市场供求关系影响。

11.基金合同生效后，基金管理人应在（）日内向中国证监会备案。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：A

解析：基金合同生效后，基金管理人应在5日内向中国证监会备案。