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基金从业人员资格通关秘籍2024

1.基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.德国

D.法国

答案：A

分析：基金起源于英国，当时主要是为了满足中小投资者的投资需求。

2.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全，收益稳定

答案：D

分析：基金收益是不确定的，受市场等多种因素影响，并非收益稳定。

3.按照基金运作方式，可将基金分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金

D.股票基金和债券基金

答案：A

分析：根据运作方式不同，基金分为开放式和封闭式基金。开放式可随时申购赎回，封闭式有固定存续期。

4.（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.指数型基金

答案：A

分析：增长型基金注重资本增值，投资有增长潜力股票。

5.基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的基金运作方式是（）。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

答案：A

分析：开放式基金的特点就是份额不固定，可随时申购赎回。

6.货币市场基金以（）为投资对象。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.衍生金融工具

答案：C

分析：货币市场基金主要投资货币市场工具，如短期债券、银行定期存单等。

7.以下关于ETF的说法错误的是（）。

A.ETF是可在交易所上市交易的开放式基金

B.ETF基金份额的申购、赎回必须用一篮子股票

C.ETF本质上是一种指数基金

D.ETF可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行交易

答案：B

分析：ETF通常用一篮子股票进行申购赎回，但也有现金替代等特殊情况。

8.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令

C.基金资产的投资运作

D.办理基金名下的资金往来

答案：C

分析：基金管理人主要负责基金资产的投资运作，实现资产增值。

9.基金托管人的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.完成基金资金清算

C.进行基金会计核算

D.监督基金管理人的投资运作

答案：A

分析：托管人首要职责是安全保管基金财产，保障资产安全。

10.基金销售机构的主要职责不包括（）。

A.宣传推介基金

B.办理基金份额的申购、赎回

C.提供基金交易账户信息查询服务

D.基金资产的投资运作

答案：D

分析：基金销售机构负责销售相关业务，投资运作是基金管理人职责。

11.基金销售适用性的全面性原则是指（）。

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和评价

C.基金销售机构应当建立健全内部控制制度，防范和化解风险

D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节

答案：B

分析：全面性原则强调对基金管理人、产品和投资人全面调查评价。

12.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。

A.预测基金的证券投资业绩

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.宣传基金管理人的品牌形象

D.夸大或者片面宣传基金

答案：C

分析：宣传品牌形象不属于禁止性规定，而预测业绩、登载推荐文字、夸大宣传等是禁止的。

13.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案：B

分析：基金合同当事人是基金管理人、托管人和份额持有人，代销机构不是合同当事人。

14.基金招募说明书的编制义务人是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.中国证监会

答案：A

分析：基金管理人负责编制招募说明书，向投资者披露基金相关信息。

15.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A

分析：代表二分之一以上基金份额持有人参加，大会方可召开。

16.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

分析：收到核准文件6个月内进行基金募集。

17.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购

B.份额认购

C.面值认购

D.溢价认购

答案：A

分析：开放式基金按金额认购。

18.某投资者通过场外投