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基金从业人员资格必考题含答案2024年

1.以下不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.短期性

答案：D

答案分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性，不具有短期性。

2.基金销售机构的职责规范不包括（）。

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.基金管理人应制定业务规则并监督实施

C.严格销售管理

D.禁止提前发行

答案：C

答案分析：基金销售机构的职责规范包括签订销售协议明确权利义务、基金管理人制定业务规则并监督实施、禁止提前发行等，严格销售管理表述不准确。

3.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（）。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入的LOF基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOF赎回申报单位为1份基金份额

答案：C

答案分析：LOF场内申购申报单位为1份基金份额，不是1元人民币。

4.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售搭配性

答案：A

答案分析：基金销售适用性就是要把合适的产品卖给合适的投资人。

5.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额的事实。

A.基金份额持有人资金账户

B.基金销售机构的销售账户

C.基金份额持有人名册

D.基金管理人的交易账户

答案：C

答案分析：注册登记机构设立和维护基金份额持有人名册来确认持有人持有份额事实。

6.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德与法律在内容上是交叉关系

D.道德规范都可以转换为法律规范

答案：D

答案分析：并不是所有道德规范都能转换为法律规范，只有部分上升到一定高度且有必要以法律形式固定的才会转化。

7.（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.内幕交易

B.不正当竞争

C.操纵市场

D.倒卖交易

答案：A

答案分析：内幕交易就是利用内幕信息为自己或他人牟取利益的证券交易行为。

8.下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性原则

B.健全性原则

C.规范性原则

D.独立性原则

答案：D

答案分析：合规管理基本原则包括独立性、客观性、公正性、专业性、协调性原则，独立性原则是其中之一。

9.（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册

答案：A

答案分析：内部控制大纲是对内控原则细化展开，是基本管理制度的纲要和总揽。

10.下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门

B.基金管理人应自主控制业务活动的运作

C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度

D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

答案：B

答案分析：基金管理人的业务活动应受到内外部的监督和控制，不是自主控制。

11.（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.行为监控

答案：B

答案分析：风险评估就是识别和分析相关风险，为管理风险奠定基础。

12.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

答案：A

答案分析：完整性原则并非要事无巨细披露所有信息，而是披露所有可能影响投资者决策的重大信息。

13.基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

答案：A

答案分析：基金年度报告需披露上市基金前10名持有人相关信息。

14.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A.每周

B.每日

C.每月

D.每年

答案：A

答案分析：封闭式基金至少每周公告1次资产净值和份额净值。

15.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案：C

答案分析：基金管理