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基金从业人员资格题库汇编带答案解析2024年

1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.投资者利益优先原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

答案分析：基金客户服务原则包括投资者利益优先、安全第一、专业规范、适当性管理等，依法监管原则是基金监管的原则，并非客户服务原则。

2.关于基金销售费用，以下表述正确的是（）。

A.基金销售机构可以自行决定向投资人收取增值服务费

B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

C.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应在所有营业场所的显著位置公示增值服务的内容

D.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

答案：B

答案分析：基金销售机构收取增值服务费需符合相关规定并公示，A错误；应在营业网点及网站等显著位置公示增值服务内容，C错误；对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费，D错误。

3.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传单、手册等都属于基金宣传推介材料

C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D.只能是公开出版资料

答案：D

答案分析：基金宣传推介材料可以是公开出版资料，也可以是宣传单、手册、海报、短信、微信等多种形式，并非只能是公开出版资料。

4.下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

答案：C

答案分析：基金投资顾问机构及其从业人员不得承诺或者保证投资收益，C选项说法错误。

5.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

答案：D

答案分析：基金销售人员在为投资者办理开户手续时，要了解投资者的投资目标、风险承受能力等情况，D选项说法错误。

6.基金客户服务的特点不包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.一次性

D.时效性

答案：C

答案分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性等特点，不是一次性的。

7.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

答案分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务，A选项说法错误。

8.下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.持续性

B.规范性

C.永久性

D.专业性

答案：C

答案分析：基金客户服务特点有专业性、规范性、持续性、时效性，没有永久性。

9.基金销售人员在为投资者办理基金认购手续时，以下说法错误的是（）。

A.认购申请受理并不代表该申请一定成功，需经注册登记机构确认后才生效

B.开放式基金认购采用金额认购的方式

C.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

D.对于资金在募集期间产生的利息无需处理

答案：D

答案分析：对于资金在募集期间产生的利息应计入基金份额，D选项说法错误。

10.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.客观性原则

C.主观性原则

D.及时性原则

答案：C

答案分析：基金销售适用性应遵循全面性、客观性、及时性、投资人利益优先等原则，不包括主观性原则。

11.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金低风险的评估

Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

答案分析：基金信息披露禁止行为包括虚假记载（如将不存在的事实记载）、承诺收益、登载其他组织的推荐性文字等，对货币基金低风险的评估是合理的信息披露，不属于禁止行为