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个人理财习题（含参考答案）

一、单选题（共100题，每题1分，共100分）

1.境内商业银行作为银行理财子公司控股股东的，应当具备：

A、具备拨付营运资金的能力

B、财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利

C、监管评级良好，最近2年内无重大违法违规行为

D、最近1年年末总资产不低于50亿元人民币，最近1年年末净资产不得低于总资产的30%

正确答案：C

2.以下不属于国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构对于在规定的时限内未能采取有效整改措施的商业银行所采取的措施

A、责令暂停发行理财产品

B、责令暂停开展理财产品托管等业务

C、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

D、责令提前终止发行的理财产品

正确答案：D

3.运用计量模型来正确评价投资的风险/收益水平属于

A、风险监测

B、风险计量

C、风险控制

D、风险识别

正确答案：B

4.固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于____。（）

A、70%

B、80%

C、90%

D、60%

正确答案：B

5.如签约自动理财的账号原先未认购或申购过所签约的理财产品，则该产品签约自动理财后____。（）

A、不论约定的单笔最高限额是否大于该签约产品的起点金额，只要账户资金满足扣款需求，则首次扣款金额不会低于该产品的起点金额，其后的自动申购金额，则按约定规则进行自动申购

B、如果约定的单笔最高限额小于该签约产品的起点金额，则首次扣款金额可低于该产品的起点金额

C、只有约定的单笔最高限额大于该签约产品的起点金额，自动理财才能扣款成功

D、如果约定的单笔最高限额大于该签约产品的起点金额，无论账户状态如何，自动扣款均能成功

正确答案：A

6.《商业银行理财产品销售管理办法》要求商业银行要在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的____产品。（）

A、外汇

B、存款

C、贵金属

D、理财

正确答案：D

7.固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于____。（）

A、60%

B、80%

C、1/2

D、90%

正确答案：B

8.在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是_____。

A、息票累积债券

B、零息债券

C、附息债券

D、浮动利率债券

正确答案：D

9.各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和____的原则。（）

A、风险我行自担

B、风险等级匹配

C、风险尽力规避

D、风险控制转移

正确答案：B

10.2018年发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中规定，过渡期为本意见发布之日起至____。（）

A、2020年底

B、2021年底

C、2022年底

D、2019年底

正确答案：A

11.以下哪些不属于《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）对非标准化债券类资产的投资要求？

A、防范影子银行风险和流动性风险

B、禁止资金池

C、鼓励通道业务

D、消除多层嵌套

正确答案：C

12.理财业务（__）负责理财业务风险管理和内部控制及合规工作。

A、投资研究部门

B、产品研发部门

C、综合管理部门

D、风险管理部门

正确答案：D

13.银行理财子公司发行理财产品的，应当在（）对理财产品进行集中登记。

A、Boeing

B、C3

C、银行业理财信息登记系统

D、银监会EAST

正确答案：C

14.定向增发结构化业务模式下，分为哪两个份额级？

A、优先级和中间级

B、中间级和一般级

C、一般级和劣后级

D、优先级和一般级

正确答案：D

15.专户理财业务的独立性不包括（）。

A、独立建账

B、独立托管

C、独立委托

D、独立核算

正确答案：C

16.对公客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供专业性的相关对公理财顾问或综合理财服务，一般产品销售和服务人员应（__）

A、主动提供理财顾问服务

B、主动提供综合理财服务

C、引导客户办理其他业务

D、将客户移交对公理财业务人员

正确答案：D

17.根据《中国农业银行理财融资业务管理办法》，与我行合作开展理财融资业务的合作机构须具有_______年以上的相关业务经验，或其实际控制人应符合本办法规定。

A、1

B、无限制

C、2

D、0.5

正确答案：C

18.客户购买安心期次产品的扣款时间为（）

A、购买日日终前

B、起息日日终前

C、购买时实时扣款

D、起息日前一工作日日终前

正确答案：D

19._____是指向特定市场投资者发行、并在该特定市场投资者范围内转让的债券。

A、平价发行

B、公募发行

C、溢价发行

D、私募发行

正确答案：D

20.债券到期时间越长，价格波动幅度越

A、大

B、始终为0

C、小

D、不变

正确答案：A

21.以下哪个不是结构化模式下（券商无兜底）股票质押式回购股票质押