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风险管理习题+参考答案

一、单选题（共54题，每题1分，共54分）

1.客户经理负责对公授信客户行业分类的（）工作。

A、调整

B、初分

C、审核

D、审查

正确答案：B

2.（）是一级实地见证。

A、客户经理与其他经营单位的客户经理实施的实地见证

B、客户经理与专职实地见证员、业务管理部门兼职实地见证员双人实施的授信业务实地见证。

C、客户经理与客户经理主管双人实施的授信业务实地见证。

D、客户经理1与客户经理2双人实施的授信业务实地见证。

正确答案：B

3.根据中国银保监会有关实施《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，在风险可控的前提下，单笔金额（）的固定资产贷款资金支付，可采用借款人自主支付方式。

A、小于200万元人民币

B、小于500万元人民币

C、小于100万元人民币

D、小于50万元人民币

正确答案：B

4.银行内部资本充足评估程序中的主要风险评估工作频率应不低于（）一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

正确答案：D

5.固定资产借款合同应约定专门贷款发放账户的，贷款（）应通过该账户办理。

A、支付和收回

B、发放和收回

C、发放

D、发放和支付

正确答案：D

6.（）负责对产品/业务进行持续的风险监测、评估和管控。

A、运营管理部门

B、全面风险管理部门

C、内控合规部门

D、业务部门

正确答案：D

7.某分行年末贷款分类情况如下：各项贷款400亿元，其中关注类贷款3亿元，次级类贷款1亿元，可疑类贷款1.5亿元，损失类贷款2亿元，则该行的不良贷款率应是：（）。

A、0.875%

B、0.750%

C、0.500%

D、1.125%

正确答案：D

8.专职实地见证员是指（）。

A、实地见证岗员工。

B、地区授信运行部其他具备实地见证资格的员工。

C、分行（含二级分行）其他业务管理部门具备实地见证资格的员工。

D、经营单位（支行、营销部门）具备实地见证资格的员工。

正确答案：A

9.信贷档案副本由（）保管。

A、分行会计部

B、授信运行部

C、经办单位

D、分行办公室

正确答案：C

10.在他行有次级、可疑或损失类贷款，我行客户评级级别限定不超过（）级。

A、BBB+

B、BBB

C、BB+

D、CCC

正确答案：C

11.根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，商业银行对客户的风险暴露中因担保、承诺等表外项目形成的风险暴露叫做（）。

A、一般风险暴露

B、潜在风险暴露

C、特定风险暴露

D、其他风险暴露

正确答案：B

12.下面哪项不是五级分类原则（）。

A、逐月统计

B、实时调整

C、按月认定

D、按季认定

正确答案：C

13.根据人民银行要求，对于遭受地震、洪涝等严重自然灾害分行的分行，可由（）向总行提出受灾企业征信记录暂缓报送要求，经总行审核同意后实施停报。

A、当地风险管理部

B、客户经理

C、分行

D、经营机构

正确答案：A

14.季度系统批量五级分类任务发起前，五级分类减值岗人员的应做相应的准备工作，包括（）。

A、检查系统有无在途五级分类任务，若有在途任务应督导分类流程人员完成或取消

B、对客户经理岗位变动的，需组织经营机构进行客户经理名下信贷业务管户权的调整

C、须组织经营机构核查管户客户经理调整后有无贷后客户经理监控角色，其用户状态的有效性，不存在离岗,到期,删除等情况

D、以上都正确

正确答案：D

15.以下违约认定标准中，（）属于我行人工违约认定标准。

A、债务人对我行的实质性信贷债务逾期90天以上

B、债务人任意贷款计提的贷款损失准备比例在20%（含）以上

C、债务人任意贷款应计利息纳入表外核算

D、可获得相关信息的前提条件下，债务人被其它银行认定为违约客户

正确答案：D

16.商业银行对政策性银行的（）不受大额风险暴露监管要求的约束。

A、非次级债权

B、次级债权

C、二级资本债

D、专项金融债

正确答案：A

17.授信审批部、资产保全部、（）、各业务部门为总行部门风险管理报告主体。

A、单一风险管理部门

B、计划财务部

C、法律事务部

D、办公室

正确答案：A

18.客户直接向我行提出的异议申请,经核实，我行上报数据无误的。分行及分行风险管理部（）。

A、应向客户进行解释说明

B、应对客户进行解释说明

C、应告知客户

D、应向客户进行解释

正确答案：A

19.对于自然人配码，金融机构用户可输入姓名、证件类型、证件号码，查询其（）。

A、中征码

B、贷款卡号

C、贷款卡

D、贷款卡状态

正确答案：A

20.从事污水处理的企业属于（）。

A、制造业

B、电力、热力、燃气及水生产和供应业

C、水利、环境和公共设施管理业

D、居民服务、修理和其他服务业

正确答案：B

21.商业银行应使用穿透方法，将资产管理产品或资产证券化产品（）的作为交易对手，并将基础资产风险暴露计入该交易对