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2025年反洗钱业务知识竞赛培训题库及答案

一、单选题

1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月1日

答案：B

答案分析：2006年10月31日，《中华人民共和国反洗钱法》经十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过，自2007年1月1日起施行。

2.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

答案分析：根据相关规定，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

3.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

答案分析：金融机构制定的相关制度和规程需向中国人民银行报备，以便其进行监督管理。

4.以下属于中国人民银行职责的是（）。

A.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查和非现场监管

B.监督管理黄金市场

C.对证券公司的业务活动进行监管

D.对保险公司的业务活动进行监管

答案：B

答案分析：A选项是银保监会职责；C选项是证监会职责；D选项是银保监会职责。监督管理黄金市场是中国人民银行职责之一。

5.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构在为客户提供金融服务时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

D.金融机构在与客户建立业务关系或为其提供金融服务时，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

答案：D

答案分析：客户身份识别不仅要在建立业务关系或提供服务时识别客户身份，还要了解实际控制人和受益人等信息。

6.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

答案分析：根据规定，客户身份资料和交易记录至少保存5年。

7.下列交易中，不属于大额交易的是（）。

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以下（含）的跨境交易

答案：D

答案分析：D选项不属于大额交易标准，ABC选项符合大额交易标准。

8.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交（）报告。

A.大额交易

B.可疑交易

C.恐怖融资

D.重点可疑交易

答案：B

答案分析：这种情况应提交可疑交易报告，以配合反洗钱和反恐融资工作。

9.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上一百万元以下

C.十万元以上三十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下

答案：A

答案分析：这是《反洗钱法》对未履行客户身份识别义务情节严重时的处罚规定。

10.以下不属于金融机构反洗钱内部控制制度的是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.反洗钱宣传制度

D.大额交易