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反洗钱专员考试试卷

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下B.5万元以上20万元以下

C.20万元以上50万元以下D.50万元以上500万元以下

答案：A

2.以下哪项不属于FATF提出的反洗钱“40项建议”核心内容？（）

A.建立金融情报中心B.数字货币监管要求

C.客户身份识别简化流程D.跨境合作机制

答案：C

3.当客户要求变更姓名、身份证件种类等重要信息时，义务机构应进行（）

A.初次身份识别B.持续身份识别

C.重新身份识别D.无需处理

答案：C

4.反洗钱义务机构对一次性交易且交易金额单笔人民币（）元以上的，应当识别客户身份。

A.1万B.2万C.5万D.10万

答案：A

5.以下哪种业务场景洗钱风险相对较低？（）

A.匿名账户频繁进行国际电汇B.定期定额购买开放式基金

C.珠宝店单日接收多笔整数金额现金D.空壳公司短期内频繁变更股权

答案：B

6.反洗钱可疑交易报告要素不包括（）

A.客户婚姻状况B.交易金额与时间

C.资金流向D.可疑行为描述

答案：A

7.非银行支付机构在为客户开立支付账户时，应对客户实行（）

A.一类、二类、三类账户分类管理B.简易身份识别

C.不记名管理D.仅验证手机号码

答案：A

8.以下哪项技术可用于反洗钱交易数据的可视化分析与关联图谱构建？（）

A.物联网B.知识图谱C.量子计算D.边缘计算

答案：B

9.反洗钱工作中，“特定非金融机构”不包括（）

A.房地产中介机构B.会计师事务所

C.互联网直播平台D.贵金属交易商

答案：C

10.当发现客户交易与恐怖融资有关联时，义务机构应立即采取（）措施，并向反洗钱监测分析中心报告。

A.终止交易B.延迟支付C.正常处理D.降低交易限额

答案：B

二、多项选择题（每题3分，共15分）

11.反洗钱内部控制制度应涵盖的内容包括（）

A.客户身份识别制度B.交易记录保存制度

C.可疑交易报告制度D.内部审计与考核制度

答案：ABCD

12.客户身份识别中，识别受益所有人的难点有（）

A.股权结构复杂多层嵌套B.利用离岸公司隐藏身份

C.家族信托架构设计D.客户提供虚假信息

答案：ABCD

13.反洗钱国际合作的主要形式有（）

A.双边司法协助B.国际组织框架下的信息共享

C.联合专项行动D.跨境监管互认

答案：ABCD

14.义务机构开展反洗钱培训的重点内容包括（）

A.最新监管政策解读B.可疑交易识别技巧

C.典型洗钱案例分析D.反洗钱系统操作流程

答案：ABCD

15.以下哪些属于反洗钱监管检查的重点内容？（）

A.客户风险等级划分的合理性B.可疑交易报告的时效性与准确性

C.反洗钱系统的有效性D.员工反洗钱培训记录

答案：ABCD

三、填空题（每题2分，共20分）

16.反洗钱调查中，调查人员少于______人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

答案：2

17.金融机构应按照“______”原则，对跨境交易和资金流动进行监测和分析。

答案：展业三原则（了解你的客户、了解你的业务、尽职审查）

18.客户风险等级划分应结合客户特性、业务关系、______等因素综合评估。

答案：交易特征

19.反洗钱监测分析中心发现涉嫌犯罪线索，应及时向______移送。

答案：公安机关

20.非金融机构开展______、贵金属交易等特定业务时，需履行反洗钱义务。

答案：房地产销售

21.义务机构应建立反洗钱______机制，确保可疑交易报告信息安全。

答案：保密

22.反洗钱工作中，对高风险客户的身份识别措施应至少每______个月进行一次审核更新。

答案：3

23.利用虚拟货币进行洗钱的主要特点包括匿名性、______和跨境便捷性。

答案：去中心化

24.反洗钱宣传的对象包括金融机构客户、社会公众及______。

答案：内部员工

25.客户身份识别过程中，对非自然人客户应识别并核实其控股股东或______。

答案：实际控制人

四、判断题（每题1分，共10分）

26.客户风险等级划分一旦