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2025年《金融市场基础知识》高频考点班

考点1：金融市场概述

金融市场是要素市场的一种，是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。金融市场的功能包括资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。按交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按发行流通性质分为一级市场和二级市场等。

考点2：全球金融市场

全球金融市场的形成和发展经历了多个阶段。国际资金流动方式可分为国际直接投资、国际间接投资和国际信贷。全球金融体系的主要参与者包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。重要的国际金融中心有纽约、伦敦、香港等。

考点3：中国的金融体系

我国金融监管体制是“一委一行两会”，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会和中国银行业和保险业监督管理委员会。我国金融市场体系包括货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场等。中国人民银行的主要职责是制定和执行货币政策等。

考点4：中央银行与货币政策

中央银行是发行的银行、银行的银行和政府的银行。货币政策工具包括一般性货币政策工具（法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务）和选择性货币政策工具（消费者信用控制、证券市场信用控制等）。货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

考点5：多层次资本市场

我国多层次资本市场包括场内市场（主板市场、创业板市场、科创板市场、全国中小企业股份转让系统）和场外市场（区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统等）。主板市场主要为大型优秀企业服务；创业板市场针对成长型创业企业；科创板重点支持高新技术产业和战略性新兴产业。

考点6：证券市场概述

证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。证券市场的基本功能是筹资-投资功能、资本定价功能和资本配置功能。证券市场参与者包括证券发行人（企业、政府等）、证券投资者（机构投资者和个人投资者）、证券中介机构（证券公司、证券服务机构等）。

考点7：股票概述

股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票的性质包括有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券。股票的特征有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。按股东享有权利的不同，股票可分为普通股票和优先股票。

考点8：股票发行

股票发行制度主要有审批制、核准制和注册制。我国目前实行核准制与注册制相结合的发行制度。首次公开发行股票的条件包括发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司等。上市公司再融资的方式有增发、配股、可转换公司债券等。

考点9：股票交易

证券交易原则包括公开、公平、公正原则。证券交易机制主要包括指令驱动和报价驱动。股票价格指数是用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，常见的有上证综指、深证成指、沪深300指数等。

考点10：债券概述

债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。

考点11：债券发行

国债的发行方式主要有公开招标方式、承购包销方式等。金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构。公司债券的发行条件包括股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元等。

考点12：债券交易

债券现券交易是指交易双方以约定的价格在当日或次日转让债券所有权的交易行为。债券回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，交易双方约定在未来某一日期以某一价格双方再进行反向交易的行为。债券评级是对债券如约还本付息的可靠程度进行评估。

考点13：证券投资基金概述

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金投资者的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金的特点包括集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担等。

考点14：基金的运作与市场参与主体

基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金市场参与主体分为基金当事人（基金份额持有人、基金管理人和基金托管人）、基金市场服务机构（基金销售机构、基金销售支付机构等）和基金监管机构与自律组织。

考点15：基金的分类

按运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金；按投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等。ETF是交易型开放式指数基金