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基金从业人员资格高频真题题库2024

1.关于基金管理人的内部控制，以下表述错误的是（）

A.要求部门设置体现相互交叉的原则

B.强化内部监督稽核和风险管理系统

C.建立严格的岗位分离制度

D.建立完善的岗位责任制度

答案：A。分析：基金管理人内部控制要求部门设置体现相互制约原则，而非相互交叉，B、C、D选项表述均正确。

2.下列不属于基金客户服务原则的是（）

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D。分析：基金客户服务原则包括客户至上、安全第一、专业规范、有效沟通等，依法监管是基金监管原则，并非客户服务原则。

3.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.封闭式基金的存续期限是固定的

答案：B。分析：封闭式基金份额在证券交易所上市交易，规模和存续期限固定。它一般通过证券交易所进行交易，而非像开放式基金那样由基金公司直销、商业银行代销。

4.基金销售机构的职责规范包括（）

A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

D.对基金客户进行身份识别

答案：D。分析：基金销售机构应自行开立基金销售结算专用账户；基金募集申请核准前不得向公众分发宣传推介材料；未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；要对基金客户进行身份识别等。

5.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A。分析：销售服务费是从基金资产中按一定比例计提支付给销售机构的费用，并非由申购人承担，B、C、D选项说法正确。

6.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）

A.118.58元，9881.42份

B.119.28元，9880.72份

C.118.58元，9884.42份

D.119.28元，9884.72份

答案：C。分析：净认购金额=10000÷（1+1.2%）≈9881.42元，认购费用=10000-9881.42=118.58元，认购份额=（9881.42+3）÷1=9884.42份。

7.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告大会的相关事项

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：C。分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，A、B、D选项表述正确。

8.以下不属于基金客户个性化服务的是（）

A.做好客户动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B。分析：基金销售机构不能接受客户委托代理客户进行投资决策，A、C、D选项均属于基金客户个性化服务内容。

9.基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A.3日

B.1日

C.5日

D.7日

答案：A。分析：基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

10.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C。分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

11.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：A。分析：基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人、基金产品、基金投资人的相关调查和评价等内容，不涉及对基金托管人的调查，B、C、D选项正确。

12.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是（）

A.基金销售