基金销售合规岗考试试卷及答案.docxVIP

基金销售合规岗考试试卷

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、选择题（每题3分，共30分）

1.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构不得向风险承受能力为（）的客户推荐R3及以上风险等级的产品。

A.C1（保守型）B.C2（稳健型）C.C3（平衡型）D.C4（积极型）

答案：A

2.以下哪项不属于基金销售的禁止性行为？（）

A.承诺投资本金不受损失B.向客户揭示基金过往业绩不预示未来表现

C.诋毁其他基金管理人D.擅自修改客户交易指令

答案：B

3.基金销售机构对客户的风险承受能力评估结果有效期为（），超期需重新评估。

A.6个月B.1年C.2年D.3年

答案：B

4.基金宣传推介材料中，不得使用（）等表述预测基金业绩。

A.“预计”B.“过往表现”C.“平均收益率”D.“业绩基准”

答案：A

5.基金销售机构开展投资者适当性管理时，需对产品风险等级进行划分，其中R5级产品属于（）

A.低风险B.中风险C.中高风险D.高风险

答案：D

6.基金销售机构的合规检查频率至少为（）一次，确保销售行为合法合规。

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

答案：C

7.以下哪种行为违反基金销售“双录”规定？（）

A.对高风险产品销售过程全程录音录像B.仅录制客户签字环节

C.保存录音录像资料不少于10年D.录像画面清晰显示客户面部特征

答案：B

8.基金销售人员在向客户推介产品时，应优先了解客户的（）

A.家庭住址B.投资经验与目标C.社交关系D.消费习惯

答案：B

9.基金销售机构发现客户身份存疑时，应立即启动（）流程。

A.交易限制B.身份重新识别C.资金冻结D.上报公安机关

答案：B

10.基金销售机构的合规负责人应向（）直接报告工作。

A.销售部门负责人B.总经理C.董事会D.中国证监会

答案：C

二、填空题（每题3分，共30分）

11.基金销售合规管理需遵循全面性、独立性、__________和有效性原则。

答案：审慎性

12.基金销售机构应建立__________机制，对销售人员的违规行为进行问责。

答案：合规问责

13.基金宣传材料中引用业绩数据时，需注明数据的出处、计算方法和__________。

答案：起止时间

14.基金销售的“适当性匹配”要求产品风险等级与客户__________相适应。

答案：风险承受能力

15.基金销售机构需将投资者教育纳入日常工作，定期开展__________活动。

答案：投教宣传

16.基金销售机构应妥善保存客户交易记录，保存期限自交易记账当年计起不少于__________年。

答案：20

17.基金销售人员从事销售活动时，需取得中国证券投资基金业协会颁发的__________。

答案：基金从业资格证书

18.基金销售机构应建立__________制度，对代销的基金产品进行风险评估。

答案：产品准入

19.基金销售“双录”指的是对销售过程进行__________和录像。

答案：录音

20.基金销售机构发现异常交易时，应及时向__________报告。

答案：反洗钱监测分析中心

三、判断题（每题2分，共20分）

21.基金销售人员可以向客户承诺最低收益以促进销售。（）

答案：×

22.基金销售机构只需对新客户进行风险承受能力评估。（）

答案：×

23.基金宣传材料中可以使用“最佳基金”“唯一选择”等表述吸引客户。（）

答案：×

24.基金销售机构的合规检查结果应作为销售人员绩效考核的重要依据。（）

答案：√

25.基金销售“双录”资料仅需保存至基金合同终止后即可删除。（）

答案：×

26.基金销售人员离职后，其在职期间的销售行为不再受合规约束。（）

答案：×

27.基金销售机构可