《金融法理论与实务》电子教案 第七章 保险业法律规范.docxVIP

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目录

一、教学指引 1

二、教学内容 2

教学组织 2

导入案例 3

第一节保险法的基本原则及保险消费者权益 3

典型案例分析 5

第二节保险合同 7

第三节保险公司及其经营规则 13

第四节保险代理人与保险经纪人 16

导入案例法条依据 18

课后任务 19

三、课程思政典型案例阅读 19

一、教学指引

第七章保险业法律规范

课程名称

金融法规与实务

班级

基本授课学时

4学时

思政融入

【课程思政元素、映射与融入点】

（1）社会主义核心价值观之诚信—最大诚信原则也是保险文化的核心；

（2）职业法律意识、职业道德和合规经营。

【思政考核要点】

（1）职业法律思维和职业法律意识；

（2）保险行业核心价值理念是与守法相结合的“守信用、担风险、重服务、合规范”。

教学目标

（1）掌握保险法的基本内容；

（2）了解保险法的适用范围、保险合同的订立、履行；

（3）通过学习保险法的法律规范，增强行业法律素养。

教学重点

和难点

重点：

（1）投保人的告知义务；

（2）保险合同条款的解释；

（3）保险代理人和保险经纪人的法律规定。

难点：

（1）投保人的告知义务法律实践差异；

（2）人身保险和财产保险的的保险利益的区别；

教学方法

理论和案例教学相结合进行知识点强化学习，辅之于讨论式教学

实训项目

通过同步案例明确保险代理中的代理人法定义务

线上教学

资源平台

备注

根据专业方向调整本章教学课时和教学则重点。

参考：金融管理与实务6学时、财富管理6学时、保险12学时、金融科技专业6学时。

二、教学内容与过程

教学组织：

情境一：X保险公司的代理人林某与保险公司之间的纠纷

任务：保险代理人资格

情境二：X保险公司与投保人张X保险合同纠纷

任务：因保险代理所产生的义务

同步案例：某保险销售人员不认真履行说明义务，对重要条款不进行充分说明，不向投保人作明确提示的纠纷案。

实案辩论会：保险代理法律关系：某保险公司的原代理人夏某因被除名引发的与保险公司之间的纠纷。

同步活动1：保险合同的书写：一份财产保险合同格式的书写。

同步活动2：观看视频案例“推销保险小心搭售陷阱—保险代理人违规被罚”，结合社会主义核心价值观从职业操守的角度，思考怎样做一个合格的职业人。

案例导入：

案例导入：

Z市Y区人民法院审理的一起案件中，车主李某将车借给朋友张某，张某又让酒驾的刘某驾驶车辆，导致重大交通事故。

法院判决车主李某不承担责任，因为李某在借车时履行了审查义务，车辆状况良好，且张某具有驾驶资质。然而，张某作为车辆临时管理人，未能劝阻刘某酒后驾车，最终被判定承担30%的民事赔偿责任。

问题：通过学习并查找资料找出法院判决的法律依据。?

第一节保险法的基本原则及保险消费者权益

《保险法》首次于1995年10月1日正式实施，是保险业基本法。2009年进行了重大修订，2002年、2014年和2015年进行了部分条款的修正。

一、保险概述

（一）保险的概念和特征

保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

保险作为一种分散风险的经济制度与法律行为，具有以下特征：①保险必须依附于危险的存在；②保险是多数人参加的互助共济的活动；③保险具有营利性；④保险是以补偿损失为目的。

（二）保险的基本类型

分类标准

分类

举例

根据保险标的不同

财产保险与

人身保险。

根据保险人承担保险责任的次序不同

原保险与

再保险

原保险——如，A国对（发射）一颗卫星进行投保，涉及的资金庞大，所以全部责任由B保险公司直接承保下来。

再保险——如，A国对（发射）一颗卫星进行投保，涉及的资金庞大，所以全部责任由B保险公司直接承保下来；再由C保险公司与B保险公司进行协商，让C保险公司分出一部分业务即所谓的再保险合同。

根据实施的

形式不同

强制保险与

自愿保险

强制保险——如，交强险。

自愿保险——如，对机动车辆的保险除了交强险外，机动车辆所有人还可以根据自己的需要选择自己需要的机动车辆的其他商业险种。

根据创立保险事业目的

的不同

商业保险与

社会保险

社会保险——侧重于给劳动者最基本的生活条件保障，以维持劳动力的生息繁衍与社会秩序的稳定。如养老保险、医疗保险等。

根据按保险人的人数

单保险和

重复保险

根据保险的

目的和功能

补偿性保险和给付性保险

补偿性保险——指保险金用于弥补损失，以实际损失并双方约定的保险金额为限，如医疗费用保险作为一种补偿性保险，

给付性保险——指以合同约定的保险事故的发生或保险期限的届满为给付前提，主要适用于人寿保险。

（三）保险的基本职能