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租赁行业反洗钱要求试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.永久性D.有效性

答案：C

2.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

答案：B

3.租赁公司发现客户交易异常，应在（）个工作日内提交可疑交易报告

A.3B.5C.7D.10

答案：D

4.反洗钱的核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.客户隐私保护D.大额和可疑交易报告

答案：C

5.对高风险客户，应采取（）的客户身份识别措施

A.简化B.强化C.常规D.无需

答案：B

6.金融机构应当在（）时，识别客户身份。

A.为客户提供规定金额以上的一次性金融服务B.与客户闲聊C.客户开户后D.客户销户后

答案：A

7.反洗钱工作的监督管理部门是（）

A.银保监会B.人民银行C.证监会D.税务总局

答案：B

8.租赁公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A.交易监测B.客户身份识别C.资料保存D.报告提交

答案：B

9.客户洗钱风险分类管理的原则不包括（）

A.全面性B.稳定性C.动态性D.保密性

答案：B

10.以下哪种情况不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置账户突然启用C.客户正常租赁业务交易D.与洗钱高风险国家和地区有业务往来

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构反洗钱义务包括（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.大额交易和可疑交易报告

答案：ABCD

2.客户身份识别措施包括（）

A.了解客户的身份基本信息B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

答案：ABCD

3.反洗钱内控制度应包含（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.可疑交易报告制度D.反洗钱培训制度

答案：ABCD

4.以下哪些属于可疑交易特征（）

A.资金交易与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.交易金额接近大额交易标准C.交易行为异常D.账户资金集中转入、分散转出

答案：ACD

5.客户身份资料包括（）

A.客户姓名B.客户联系方式C.客户经营范围D.客户身份证件号码

答案：ABCD

6.反洗钱工作的意义在于（）

A.维护金融秩序稳定B.遏制犯罪活动C.保护国家经济安全D.保护金融机构自身利益

答案：ABCD

7.租赁公司在反洗钱工作中应重点关注（）

A.客户的信用状况B.租赁业务资金流向C.客户的行业属性D.交易对手信息

答案：ABD

8.反洗钱培训对象包括（）

A.高级管理人员B.一线业务人员C.后台支持人员D.新入职员工

答案：ABCD

9.租赁行业可疑交易监测指标可包括（）

A.租金支付异常B.租赁资产转移异常C.频繁更换租赁标的物D.客户关联交易异常

答案：ABCD

10.客户身份识别的途径有（）

A.与客户面谈B.查看客户身份证件C.向第三方核实D.网络查询

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共20分）

1.金融机构只需要对新客户进行身份识别。（）

答案：错误

2.客户身份资料和交易记录保存期限没有明确规定。（）

答案：错误

3.反洗钱工作只需要关注大额交易。（）

答案：错误

4.租赁公司不需要履行反洗钱义务。（）

答案：错误

5.可疑交易报告必须经客户同意才能提交。（）

答案：错误

6.客户洗钱风险分类应保持不变。（）

答案：错误

7.反洗钱内部控制制度可有可无。（）

答案：错误

8.可以将客户身份资料和交易记录提供给无关人员。（）

答案：错误

9.反洗钱工作主要是为了防止金融机构自身利益受损。（）

答案：错误

10.客户身份识别只在业务关系建立时进行。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述租赁公司客户身份识别的主要环节。

答案：在建立业务关系时，核实客户身份信息，了解交易目