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银行关联交易题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行关联方不包括（）

A.控股股东B.内部员工C.主要自然人股东D.受同一控股股东控制的其他企业

答案：B

2.以下属于银行关联交易的是（）

A.向一般客户发放贷款B.为关联方提供担保C.购买办公用品D.支付水电费

答案：B

3.银行重大关联交易是指交易金额在（）以上或占银行净资产1%以上的关联交易。

A.500万B.1000万C.2000万D.3000万

答案：B

4.银行对关联交易进行审批的机构是（）

A.董事会B.监事会C.股东大会D.风险管理部门

答案：A

5.关联交易的审查重点不包括（）

A.交易的合规性B.交易价格的公允性C.交易对手的信用状况D.交易的时间

答案：D

6.银行发现关联交易存在问题时，首先应采取的措施是（）

A.终止交易B.整改C.报告监管部门D.内部调查

答案：D

7.以下不属于银行关联交易风险的是（）

A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险

答案：C

8.银行关联交易信息披露应遵循的原则不包括（）

A.真实性B.及时性C.保密性D.完整性

答案：C

9.识别银行关联方的关键依据是（）

A.业务往来B.股权关系C.合作协议D.交易金额

答案：B

10.银行关联交易管理的目标不包括（）

A.合规经营B.保护股东利益C.提高利润D.防范利益输送

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行关联方包括（）

A.股东B.董事C.监事D.高级管理人员

答案：ABCD

2.银行关联交易的类型有（）

A.授信B.资产转移C.提供服务D.租赁

答案：ABC

3.关联交易管理的制度建设应涵盖（）

A.关联方识别B.交易审批C.信息披露D.风险评估

答案：ABCD

4.银行关联交易可能引发的风险有（）

A.利益输送B.损害银行和股东利益C.扰乱金融市场D.增加操作流程

答案：ABC

5.银行在审查关联交易时应关注（）

A.交易背景B.交易目的C.交易价格D.交易对手信用

答案：ABCD

6.关联交易信息披露的内容包括（）

A.关联方基本情况B.交易类型C.交易金额D.交易对银行的影响

答案：ABCD

7.银行对关联交易进行审计的内容包括（）

A.合规性审计B.交易流程审计C.价格公允性审计D.内部监督审计

答案：ABCD

8.加强银行关联交易管理的措施有（）

A.完善内控制度B.强化监督检查C.提高人员意识D.增加交易透明度

答案：ABCD

9.银行关联交易中的不正当行为有（）

A.隐瞒关联关系B.操纵交易价格C.违规审批D.虚假披露

答案：ABCD

10.银行关联交易风险管理体系包括（）

A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险监测

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.银行员工的近亲属一定是银行关联方。（）

答案：错

2.所有关联交易都必须经过董事会审批。（）

答案：错

3.关联交易价格只要双方认可就是公允的。（）

答案：错

4.银行无需向监管部门报告关联交易情况。（）

答案：错

5.识别关联方只需要关注股权关系。（）

答案：错

6.关联交易管理主要是为了防止内部人员谋取私利。（）

答案：对

7.银行对关联交易的审计可以每年进行一次。（）

答案：对

8.信息披露是银行关联交易管理的重要环节。（）

答案：对

9.只要交易金额小，关联交易就不会有风险。（）

答案：错

10.银行可以自行制定关联交易管理办法，无需遵循监管要求。（）

答案：错

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行关联交易的定义。

答案：银行关联交易是指银行与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，包括授信、资产转移、提供服务等交易行为。

2.银行关联交易管理的主要内容有哪些？

答案：包括关联方识别与认定，建立交易审批流程，进行风险评估，加强信息披露，开展内部审计与监督等，确保交易合规、公允。

3.关联交易信息披露有什么重要意义？

答案：能增强银行透明度，让股东、监管者等了解关联交易情况，保障其知情权，有助于防范