2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷附参考答案（黄金题型）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（）是错误的。

A.任何金融产品都是风险与收益的组合

B.任何金融产品服从风险与收益的二元结构，这是金融产品的重要特征之一

C.投资是“以收益换风险”

D.坚持投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利

【答案】：C

2、下列不属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（）。

A.融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者

B.融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构

C.定价市场化，通常高于银行贷款基准利率

D.发行方式市场化

【答案】：C

3、下列符合业务创新的内部控制要求的是()。

A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度

B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法

D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

【答案】：C

4、如某股份公司发行1000万元的股票，每股面额为100元，那么每股代表着对公司拥有（）的所有权。

A.百分之一

B.千分之一

C.万分之一

D.十万分之一

【答案】：D

5、投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

A.份额转换

B.非交易过户

C.变更管理人业务

D.转托管业务

【答案】：D

6、地方政府债券的托管（）。

A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管

B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管

C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管

D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】：D

7、下面关于会员大会的说法不正确的是（）。

A.会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持

B.1/3以上会员提议时应该召开临时会员大会

C.会员大会应当有2/3以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过

D.会员大会结束15个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告

【答案】：D

8、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。

A.12

B.6

C.3

D.1

【答案】：B

9、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲以自有资金全资设立乙

B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

【答案】：B

10、证券金融公司与（）应当约定，转融通担保证券账户内的证券和转融通担保资金账户内的资金，均为担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的信托财产

A.证券业协会

B.证监会

C.证券公司

D.证券登记结算机构

【答案】：C

11、按照交易工具，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场；权益市场

B.一级市场；二级市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场

【答案】：A

12、资本外逃又称（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动

【答案】：C

13、下列关于股票的说法错误的是（）。

A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本

B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权

C.股票是一种有价证券，其本身没有价值

D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行

【答案】：D

14、从事证券、投资咨询业务，必须依法取得（）的业务许可。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.证券交易所

D.中国证券业协会

【答案】：A

15、下列关于远期交易的特点的说法错误的是（）。

A.远期交易买卖双方必须签订远期合同

B.期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间

C.远期交易往往要通过正式的磋商、谈判

D.远期交易双方达成一致意见可以不签订合同，即可成立

【答案】：D

16、下列（）股票发行制度直接影响有关参与