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银行防假存单诈骗演练预案范文

为有效防范假存单诈骗案件的发生，提高银行员工识别和应对假存单诈骗的能力，保障银行资金安全和客户合法权益，特制定本银行防假存单诈骗演练预案。

演练目的

通过模拟假存单诈骗场景，检验和提升银行员工对假存单的识别能力、应急处理能力以及各部门之间的协同配合能力，确保在实际发生假存单诈骗事件时，能够迅速、有效地采取措施，最大限度地减少损失。

演练时间和地点

1.时间：[具体日期]，[上午/下午/晚上][具体时段]

2.地点：[银行具体营业网点名称及地址]

演练参与人员

1.诈骗分子扮演者：[姓名]，模拟持有假存单到银行办理业务的诈骗人员。

2.银行员工：包括大堂经理、柜员、理财经理、运营主管、保安等相关岗位人员。

3.观摩人员：银行其他营业网点员工代表、上级行风险管理部门人员等。

演练场景设定

1.诈骗分子持一张伪造的大额定期存单到银行营业网点，要求提前支取存款。存单金额为[X]万元，存款期限为[X]年，开户日期为[具体日期]。

2.诈骗分子提供的身份证件经初步验证为真实有效，但存单外观存在一些细微瑕疵，需要进一步核实。

演练流程

（一）诈骗分子入场

1.诈骗分子进入银行营业网点，在大堂休息区稍作停留后，前往大堂经理处咨询提前支取定期存款的相关事宜。

2.大堂经理热情接待诈骗分子，询问其需求并引导至业务办理区域，安排柜员为其办理业务。

（二）柜员初步审查

1.柜员接过诈骗分子提供的存单和身份证件，按照操作规程进行初步审查。发现存单的纸张质地、印刷清晰度、印章样式等方面存在一些可疑之处，但身份证件信息与存单开户信息相符。

2.柜员礼貌地告知诈骗分子，需要对存单进行进一步核实，请其稍作等待。同时，将存单和身份证件交给运营主管进行审核。

（三）运营主管审核

1.运营主管接到柜员移交的存单和身份证件后，使用专业的鉴别工具对存单进行仔细检查，发现存单上的防伪标识与银行规定的不符，初步判断该存单为假存单。

2.运营主管立即将情况报告给网点负责人，并启动防假存单诈骗应急预案。

（四）应急预案启动

1.网点负责人接到报告后，迅速组织相关人员召开紧急会议，制定应对措施。

2.安排专人与公安机关取得联系，报告假存单诈骗事件的详细情况，并请求警方支援。

3.通知保安人员加强营业场所的安全防范，密切关注诈骗分子的动向，防止其逃脱或采取过激行为。

（五）与诈骗分子周旋

1.为避免引起诈骗分子的警觉，柜员继续与诈骗分子保持沟通，以存单系统核实需要一定时间为由，稳住诈骗分子。

2.理财经理主动上前与诈骗分子交流，介绍银行的其他理财产品，分散其注意力。

（六）警方介入处理

1.公安机关接到报警后，迅速派出警力赶到银行营业网点。

2.银行工作人员向警方详细介绍了事件的经过和初步调查情况，并将假存单和相关证据移交给警方。

3.警方对诈骗分子进行控制和讯问，依法开展调查工作。

（七）演练总结

1.演练结束后，组织全体参与人员召开总结会议。

2.各岗位人员分别汇报在演练过程中的表现和发现的问题。

3.对演练进行全面评估，分析演练中存在的不足之处，提出改进措施和建议。

演练准备工作

1.道具准备：制作一张逼真的假存单，准备相关的身份证件、业务凭证等道具。

2.人员培训：组织参与演练的银行员工进行专项培训，学习假存单的识别方法、应急处理流程和沟通技巧。

3.场地布置：在银行营业网点设置演练区域，确保演练场景的真实性和安全性。

4.与警方沟通：提前与当地公安机关取得联系，协调警方参与演练，并明确各自的职责和任务。

演练评估与改进

1.评估指标：制定详细的评估指标，包括员工对假存单的识别能力、应急处理流程的执行情况、各部门之间的协同配合能力、沟通技巧等方面。

2.评估方法：采用现场观察、问卷调查、事后访谈等多种方式对演练进行评估。

3.改进措施：根据演练评估结果，对银行的防假存单诈骗工作制度、流程和培训方案进行修订和完善，不断提高银行的防范能力。

注意事项

1.演练过程中要确保所有参与人员的人身安全，避免发生意外事故。

2.严格保密演练信息，防止演练内容泄露，影响演练效果。

3.演练结束后，要及时清理现场，恢复银行正常营业秩序。

通过本次防假存单诈骗演练，银行员工将进一步熟悉假存单诈骗的特点和应对方法，提高识别和防范假存单诈骗的能力。同时，通过与公安机关的协同配合，将有效打击假存单诈骗犯罪活动，保障银行资金安全和客户合法权益。在今后的工作中，银行将定期组织类似的演练活动，不断提升防范金融诈骗的整体水平。