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保险公司防范非法集资宣传月活动会议记录

会议基本信息

-会议时间：[具体时间]

-会议地点：[公司会议室具体地点]

-参会人员：公司高层管理人员、各部门负责人、合规专员、一线销售人员代表等

会议议程

1.传达监管要求与精神

2.回顾过往非法集资案例

3.讲解公司防范非法集资策略

4.交流讨论与问题解答

5.领导总结发言

会议内容

传达监管要求与精神

监管部门相关负责人首先通过视频连线的方式，传达了关于保险公司防范非法集资宣传月活动的重要指示精神。强调了当前金融市场非法集资形势的严峻性，非法集资不仅严重损害消费者的合法权益，还会对整个保险行业的稳定和健康发展造成极大的负面影响。

监管指出，保险公司作为金融机构，在防范非法集资工作中承担着重要的社会责任。要严格遵守相关法律法规，加强内部管理，规范销售行为，确保每一个业务环节都符合监管要求。特别提到，在宣传推广保险产品时，必须真实、准确地向消费者介绍产品的性质、特点、收益等信息，不得进行虚假宣传或误导性陈述，避免消费者因误解而陷入非法集资陷阱。

同时，监管要求保险公司建立健全非法集资监测预警机制，加强对异常业务数据和行为的分析排查。一旦发现疑似非法集资线索，要及时报告并配合监管部门进行调查处理。对于在防范非法集资工作中表现突出的公司，将给予一定的政策支持和表彰；而对于工作不力、存在违规行为的公司，将依法严肃追究责任。

回顾过往非法集资案例

公司合规部门负责人以PPT的形式，详细回顾了近年来保险行业内发生的几起典型非法集资案例。

-案例一：虚假保险理财产品诈骗

某不法分子冒充保险公司销售人员，通过线上线下多种渠道宣传所谓的“高收益、低风险”保险理财产品。他们以虚构的保险项目为诱饵，承诺年化收益率高达[X]%，吸引了大量消费者投入资金。在收取资金后，不法分子迅速卷款潜逃，导致众多消费者血本无归。

-案例二：内部员工参与非法集资

某保险公司个别员工与外部不法分子勾结，利用职务之便，向客户推销非公司正规的理财产品。这些产品以保险为幌子，实际上是非法集资项目。该员工通过虚假宣传和承诺高额回报，诱使客户购买，最终造成了客户的重大经济损失。同时，也给公司的声誉带来了极其恶劣的影响。

-案例三：传销式非法集资

一些不法组织打着保险营销的旗号，采用传销的方式发展下线。他们要求参与者缴纳一定的费用获得加入资格，并以发展下线人数作为计酬依据。表面上看是在销售保险产品，实际上是通过不断拉人头来骗取资金。这种非法集资形式具有很强的隐蔽性和欺骗性，涉及人数众多，危害极大。

通过对这些案例的深入分析，合规部门负责人总结了非法集资的常见手段和特点，如虚假宣传、承诺高回报、利用熟人关系等。提醒全体参会人员要提高警惕，增强识别非法集资的能力，避免在工作中出现类似的风险。

讲解公司防范非法集资策略

公司风险管理部门负责人详细讲解了公司为防范非法集资所制定的一系列策略和措施。

1.加强员工培训教育

制定全面的防范非法集资培训计划，定期组织员工参加培训课程。培训内容不仅包括法律法规知识，还涵盖非法集资的常见形式、识别方法以及防范技巧等。通过案例分析、模拟演练等方式，提高员工的风险意识和防范能力。同时，要求员工签订防范非法集资承诺书，明确自身的责任和义务。

2.完善内部管理制度

建立健全非法集资风险管理制度，明确各部门在防范非法集资工作中的职责和权限。加强对业务流程的监控和管理，特别是在产品销售、客户资金管理等关键环节，设置严格的风险防控措施。例如，要求销售人员在销售保险产品时，必须向客户出示正规的产品说明书和风险提示书，并进行详细的讲解。同时，加强对客户资金的监管，确保资金流向合法合规的渠道。

3.强化宣传推广管理

规范公司的宣传推广行为，加强对宣传材料的审核把关。宣传材料必须真实、准确、客观地介绍保险产品的特点和收益情况，不得使用夸大、虚假的宣传语言。严禁通过社交媒体、网络平台等渠道发布未经审核的宣传信息。同时，加强对销售人员的宣传培训，提高他们的合规意识和宣传水平。

4.建立监测预警机制

利用大数据分析、人工智能等技术手段，建立非法集资监测预警系统。对公司的业务数据、客户信息等进行实时监测和分析，及时发现异常交易和行为。一旦发现疑似非法集资线索，立即启动应急预案，进行深入调查和处理。同时，加强与监管部门、公安机关等外部机构的沟通协作，及时共享信息，形成防范非法集资的合力。

交流讨论与问题解答

在交流讨论环节，参会人员积极发言，分享了自己在工作中遇到的与非法集资相关的问题和经验。

-一线销售人员代表提出：在实际销售过程中，有时会遇到一些客户对保险产品的收益期望过高，甚至要求销售人员承诺高额回报。这种情况下，销售人员应该如何应对？

风险管理部门负责人回应称，销售人员要保持清醒的头