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2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案解析

一、单选题

1.我国首部《反洗钱法》是从（）开始施行的。

A.2006年1月1日

B.2007年1月1日

C.2008年1月1日

D.2009年1月1日

答案：B

解析：《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。所以本题应选B。

2.以下哪个机构不属于反洗钱行政主管部门（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.以上都是

答案：B

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，国家外汇管理局在反洗钱工作中也承担一定职责。而中国银行业监督管理委员会主要负责对银行业金融机构的监督管理，并非反洗钱行政主管部门。所以答案是B。

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。所以本题选B。

4.以下哪种行为不属于可疑交易（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.客户长期频繁使用信用卡进行正常消费

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：C

解析：客户长期频繁使用信用卡进行正常消费是符合正常业务逻辑的行为，不属于可疑交易。而选项A、B、D所描述的行为都具有异常特征，可能涉及洗钱等违法活动，属于可疑交易。所以答案是C。

5.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。所以本题选B。

二、多选题

1.反洗钱的意义包括（）。

A.有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定

B.有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全

C.有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为

D.有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义

答案：ABCD

解析：反洗钱具有多方面的重要意义。选项A指出了反洗钱对于打击犯罪、维护经济和社会稳定的作用；选项B说明了其对金融机构防范风险、维护金融安全的意义；选项C强调了反洗钱在防范新犯罪行为方面的作用；选项D体现了对上游犯罪受害人权益的保护以及对法律尊严和社会正义的维护。所以ABCD四个选项均正确。

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

答案：AB

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。中国银监会和中国证监会主要负责对相应金融行业的监督管理，并非直接接收涉嫌犯罪报告的主体。所以答案是AB。

3.以下属于金融机构反洗钱内部控制制度的有（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户身份重新识别制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

答案：ABCD

解析：金融机构反洗钱内部控制制度涵盖多个方面，客户身份识别制度用于确认客户身份；客户身份资料和交易记录保存制度便于后续调查和追溯；客户身份重新识别制度在必要时对客户身份进行再次确认；大额交易和可疑交易报告制度有助于及时发现和报告可能的洗钱活动。所以ABCD四个选项均属于金融机构反洗钱内部控制制度。

4.反洗钱工作中的“上游犯罪”包括（）。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

答案：ABCD

解析：根据我国法律规定，反洗钱工作中的“上游犯罪”包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类犯罪。所以ABCD四个选项均正确。

5.金融机构在与客户建立业务关系或者