2025年反洗钱法规知识测试题正式及参考答案.docxVIP

2025年反洗钱法规知识测试题正式及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪类机构不属于反洗钱义务主体（）

A.商业银行

B.证券公司

C.律师事务所

D.慈善组织

答案：D。根据反洗钱相关法规，商业银行、证券公司属于金融机构，是典型的反洗钱义务主体；律师事务所在特定情况下，如为客户提供涉及财产转移等法律事务时，也承担反洗钱义务。而慈善组织目前并非反洗钱法规明确规定的义务主体。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C。依据反洗钱法规要求，金融机构对于客户身份资料和交易记录的保存期限，在业务关系结束或交易结束后至少保存5年，以便在需要时进行查询和追溯。

3.我国反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

答案：A。中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，制定反洗钱规章等。银保监会、证监会主要负责对金融机构的监督管理，国家外汇管理局侧重于外汇领域的管理，它们在反洗钱工作中也有相应职责，但不是行政主管部门。

4.金融机构应在（）时对客户身份进行初次识别。

A.与客户建立业务关系

B.为客户提供一次性金融服务

C.发现客户交易异常

D.以上都是

答案：D。金融机构在与客户建立业务关系时，如开立账户等，需要对客户身份进行初次识别；为客户提供一次性金融服务，如大额现金交易等，也需进行身份识别；当发现客户交易异常时，同样要对客户身份进行重新核实和识别。

5.以下哪种交易不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理存取现金业务

D.客户于境外汇款时提供的收款人信息与银行留存信息一致

答案：D。A、B选项描述的交易情况明显不符合正常的业务逻辑和客户特征，属于可疑交易。C选项客户频繁办理存取现金业务，若超出正常合理范围，也可能存在洗钱风险。而D选项客户于境外汇款时提供的收款人信息与银行留存信息一致，属于正常情况，不属于可疑交易。

6.反洗钱内部控制制度的核心是（）

A.有效防范洗钱风险

B.保证金融机构盈利

C.提高金融机构工作效率

D.维护金融机构良好形象

答案：A。反洗钱内部控制制度的主要目的是通过建立一系列的制度、流程和措施，有效识别、评估和防范洗钱风险，确保金融机构的业务活动符合反洗钱法规要求。B选项保证金融机构盈利不是反洗钱内部控制制度的核心；C选项提高工作效率是制度实施过程中可能带来的效果，但不是核心；D选项维护金融机构良好形象是反洗钱工作的一个方面，但不是核心目标。

7.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作流程，实现（）

A.反洗钱工作与业务工作“两张皮”

B.反洗钱工作与业务工作相互分离

C.反洗钱工作与业务工作的有机结合

D.只重视业务工作，忽视反洗钱工作

答案：C。金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作流程，使反洗钱工作成为业务工作的一部分，实现两者的有机结合，而不是将反洗钱工作与业务工作割裂开来，形成“两张皮”或相互分离，更不能只重视业务工作而忽视反洗钱工作。

8.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性

B.完整性

C.保密性

D.便利性

答案：D。客户身份识别的基本原则包括真实性，即确保客户提供的身份信息真实有效；完整性，要收集客户全面的身份信息；保密性，对客户身份信息进行保密管理。便利性不是客户身份识别的基本原则，不能因为追求便利而降低身份识别的标准和要求。

9.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整、保密

B.及时、准确、全面、公开

C.安全、快速、便捷、保密

D.及时、高效、完整、公开

答案：A。金融机构保存客户身份资料和交易记录需要保证资料的安全，防止信息泄露和损坏；确保信息准确，以便在需要时能够准确查询和使用；资料要完整，涵盖客户的各项相关信息；同时要对这些信息进行保密，保护客户隐私。

10.金融机构对高风险客户的身份识别和客户身份资料及交易记录保存期限（）

A.可以适当缩短

B.与普通客户相同

C.应当适当延长

D.没有特殊要求

答案：C。对于高风险客户，金融机构需要更加严格地进行身份识别和监控，其客户身份资料及交易记录保存期限应当适当延长，以便在更长时间内对客户的交易行为