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2025年反洗钱考试题库及答案精编版

一、单项选择题

1.我国第一部关于反洗钱的专门法律是（）。

A.《中华人民共和国刑法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

答案：C

解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，这是我国第一部关于反洗钱的专门法律。《中华人民共和国刑法》中有关于洗钱犯罪的条款，但不是专门的反洗钱法律；《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是部门规章，对金融机构反洗钱工作进行规范。

2.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整、保密

B.准确、完整、有效、保密

C.安全、准确、有效、保密

D.安全、完整、有效、保密

答案：A

解析：金融机构保存客户身份资料和交易记录要确保安全，防止信息泄露和损坏；要准确记录相关信息，保证数据的真实性；要完整保存所有必要的资料和记录，不遗漏重要信息；同时要严格保密，防止客户信息被不当使用。所以遵循安全、准确、完整、保密的原则。

3.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：根据相关规定，金融机构应在大额交易发生后的5个工作日内，按要求向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，以便监管部门及时掌握资金的大额流动情况，发现可能存在的洗钱等违法犯罪活动。

4.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

答案：D

解析：客户身份识别不仅仅是核对身份证件和登记基本信息，更重要的是要确认客户的真实身份，深入了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等情况，以便识别潜在的洗钱风险。A、B、C选项表述相对片面，只强调了部分识别行为。

5.以下哪种情况不属于可疑交易（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户在银行存入一笔较大金额的现金

答案：D

解析：客户在银行存入一笔较大金额的现金，仅这一行为本身不一定属于可疑交易。而A选项中资金的异常流转模式、B选项中账户的异常启用和资金收付情况、C选项中客户频繁且无合理理由的基金转托管行为，都可能存在洗钱等违法犯罪的嫌疑，属于可疑交易的范畴。

二、多项选择题

1.反洗钱工作的意义包括（）。

A.维护金融秩序稳定

B.打击经济犯罪

C.遏制腐败现象

D.维护国家利益和社会公众利益

答案：ABCD

解析：反洗钱工作对于维护金融秩序稳定至关重要，防止洗钱活动扰乱金融市场的正常运行；能够有效打击经济犯罪，如贩毒、走私、恐怖活动等犯罪活动往往与洗钱行为紧密相连；可以遏制腐败现象，阻止腐败分子将非法所得合法化；同时维护了国家利益和社会公众利益，保护了经济和社会的健康发展。

2.金融机构反洗钱内部控制制度的要素包括（）。

A.内部控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督评价与纠正

答案：ABCDE

解析：内部控制环境是反洗钱内部控制制度建立和实施的基础，营造良好的反洗钱氛围；风险评估有助于金融机构识别和评估洗钱风险，为后续的控制活动提供依据；控制活动是具体的防范措施，确保反洗钱工作的有效执行；信息与沟通保证了反洗钱相关信息在金融机构内部的顺畅传递；监督评价与纠正则对内部控制制度的执行情况进行监督和评估，及时发现问题并加以纠正。

3.客户身份资料和交易记录保存的内容包括（）。

A.客户身份资料

B.交易记录

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户洗钱风险等级划分情况

答案：ABCD

解析：客户身份资料是识别客户身份的重要依据；交易记录能够反映客户的资金往来情况；反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资