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应收账款风险防范及催收技巧

当客户的付款期限即到时，我们的业务人员就应该向客户提出付款的要求。虽然往往得到的回答是：“这两天银根周转不灵，能不能过几天再说。”公司的业务员每次去客户处收款，总是“不巧”，客户账上的钱刚好给别的公司拿走了。等等。欠款催收是一件很讲究技巧和耐性的事情。如果我们没有抓住客户的资金流转规律和入账的前兆，我们的业务人员每次去收款自然就会十分被动。

催收应收款三条名言

第一条：不要脸！

第二条：坚持！

第三条：坚持不要脸！

融入

程序与沟通

我们要想控制好我们的应收账款并能够及时的回笼资：我们的解决方案是：

1.调整优势心态催款难，这是公认不争的事实。让客户打消掉任何拖、赖、躲的思想。有的营销人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的关系。

2.尽可能地全面了解客户的经营状况和资金情况。关键的是，你每次比其他公司能领先一步拿到应收的账款。

3.做好催收欠款全面策划依据货款的长短、贷款金额大小及类型、客户的信誉度、为人情况、资金实力、离办事处的远近等因素，做出一个轻重缓急的货款回收计划，或“武”收还是“文”收的准备。确定是“武”收还是“文”收的标准主要看客户是否与公司友好配合。

4.登门催收欠款时，不要看到客户处有客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候。

5.以诚待人，纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的，或形成长期的买卖关系在平时就多多关心客户，不要等到收款时，才想起他们。InspirationforyourfineperformanceSubscriptionoffersyoualldesignsyoulleverneedtomakeyourPowerPoint适当地与客户的财务人员搞好关系，经常送他们一些礼品。

（1）这时客户会拿还钱为筹码与你讨价还价。（2）此时一定要把欠款催收当成唯一的大事。（3）在收款完毕后在谈论下一轮或新的订单。6.不能在拿到钱之前谈生意。

789时刻关注一切异常情况。有时候客户会以各种原因为借口，不予付款。小心他溜掉

10.业务员在收欠款的过程中还需要归纳整理账目。对到账手续要齐备无误，做到胸有成竹。

要主要在收款完毕后在谈新的生意，这样生意谈起来也就比较顺利。对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找各种理由延期还款。如果只收到一部分汇款，与约定有出入时，你要马上提出纠正而不要等待对方说明。11.直截了当

12.在收到欠款后，要做到有理有节。在填单、签字、销账、登记、领款等每一个结款的细节上，你都要向其具体的经办人真诚地表示谢意。如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上做出一副不依不饶很生气的样子。如客户的确发生了天灾人祸，在理解客户难处的同时，让客户也理解自己的难处。

13.前面我们提到过，最难收的款是有争议的合同款。其中我们最常见的时烂桩处理有争议没解决的合同。另外就是供货不及时延误工期的合同。如果烂桩处理有争议的，且欠款超过烂桩金额的倾向，我们可以与客户协商先把没有争议的部分货款支付给我们。

催款应注意的事项应收账款催收的方法是多种多样的，无论客户有多刁蛮，总有一种办法能克敌制胜。保持清醒的头脑的敏锐的判断力此时显得尤为重要，在洞察对手的诡计之后，应及时揭穿其伎俩，对更换的工作人员采取“沉默是金”的态度，任其东南西北胡吹而不明确表态，以挫其锐气。我们还要注意，每次催款，都要带上笔记本，当客户的面把商谈的内容一一记录下来！催收款，必须是得寸进尺！也要讨价还价的收款！

谢谢！