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证券从业资格试题《证券投资基金》测试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合投资

B.分散风险

C.收益稳定

D.专业管理

答案：C

解析：证券投资基金具有集合投资、分散风险、专业管理等特点，但基金的收益是不确定的，并不稳定，会受到市场行情等多种因素的影响，所以C选项不属于基金特点。

2.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.净资产

C.全部资产及全部负债

D.负债

答案：C

解析：基金资产估值是对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行重新估算，以确定基金资产公允价值，所以选C。

3.目前，我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

解析：目前我国封闭式基金的存续期大多在15年左右，所以答案是C。

4.下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（）。

A.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

B.基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在不同注册登记人处注册登记的基金

C.基金转换按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用

D.基金转换只能在同一基金公司不同基金之间进行

答案：A

解析：开放式基金份额转换是投资者将持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为，A正确；基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金，B错误；基金转换通常不收取申购费补差，C错误；基金转换可以在同一基金公司不同基金之间进行，但不是只能，D错误。

5.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A.基金客户服务

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金投资服务

答案：A

解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动，所以选A。

6.（）负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.基金托管人

D.基金投资者

答案：C

解析：基金托管人负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产，所以答案是C。

7.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.长久性

答案：D

解析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括长久性，所以选D。

8.基金管理公司的主要业务不包括（）。

A.基金的募集与销售

B.投资管理业务

C.基金运营业务

D.股票自营业务

答案：D

解析：基金管理公司的主要业务包括基金的募集与销售、投资管理业务、基金运营业务等，一般不进行股票自营业务，所以选D。

9.下列关于基金投资范围的说法正确的是（）。

A.股票基金应有60%以上的资产投资于股票

B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券

C.货币市场基金可投资于股票

D.混合基金投资于股票、债券的比例没有限制

答案：B

解析：股票基金应有80%以上的资产投资于股票，A错误；债券基金应有80%以上的资产投资于债券，B正确；货币市场基金不能投资于股票，C错误；混合基金投资于股票、债券的比例是有规定的，D错误。

10.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，要求披露的信息必须是客观事实，不能有虚假和误导性陈述，所以选A。

11.下列不属于基金托管人内部控制原则的是（）。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.灵活性原则

D.审慎性原则

答案：C

解析：基金托管人内部控制原则包括合法性原则、完整性原则、审慎性原则等，不包括灵活性原则，所以选C。

12.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25%

B.50%

C.75%

D.80%

答案：A

解析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产，所以选A。

13.证券投资基金的主要投资方向是（）。

A.实业

B.上市公司的投资项目

C.信贷

D.有价证券

答案：D

解析：证券投资基金主要投资于有价证券，如股票、债券等，所以选D。

14.（）是指基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有