货币金融学第11专题 中央银行★★★.pdfVIP

#第11专题中央银行★★★

一，中央银行的产生

（一）央行没有产生之前，银行业面临哪些问题？

1.政府融资需求：政府弥补财政亏空的需求

2.票据交换问题：银行间债券数量多，关系复杂，需要统一的清算中心

3.最终贷款人问题：为了防止信用危机，必须有一个权威最终贷款人

4.金融监管问题：需要一个专门机构对金融活动进行有效管理。

（二）央行产生的途径：从已经存在的商业银行中逐渐演变而来；直接创设而来

ps：最早的央行—英格兰银行

二，中央银行的类型

1.单一中央银行制：

i.一元中央银行制：

一个国家只有一家统一的中央银行，全国各地设立分支机构，形成总、分、支行

的中央银行制度

ii.二元中央银行制：

中央和地方设立相对独立的中央银行机构，分别行使各自职权，地方机构有相对

独立的权力。

2.复合中央银行制

国家不单独设立专门行使央行职能的银行，而是把央行的职能和商业银行的各项职

能集中于一家银行。

3.跨国中央银行制：

相邻的多国成立货币区，共同建立中央银行，如欧盟。

4.准中央银行制

没有建立中央银行制度，由几个商业银行行使央行职权

三，中央银行的基本特征

1.不以盈利为目的：制定货币政策，确保货币政策最终目标的实现

2.以政府和金融机构为业务对象：代理国库、保管金融机构准备金、贴现贷款、资金

清算

3.资产流动性强：为了调节货币供给，流动性强于盈利性

4.不设国外分支机构

四，中央银行的职能

1.发行的银行：调节货币供应量

2.政府的银行：

i.代理国库

ii.为政府融资

iii.政府的金融政策顾问

3.银行的银行：

i.保存存款准备金

ii.最终贷款人

iii.银行间清算业务

4.管理金融的银行

i.制定和实施货币政策

ii.颁布金融法规，规范金融市场

五，中央银行的资产负债表和基本业务

（一）央行的资产负债表

PS：定义基础货币（B）

B=C+R；R=RR+RE

（二）央行的基本业务

1.负债业务

i.货币发行

ii.集中管理存款准备金

iii.代理国库

2.资产业务

i.证券买卖：为了调节货币供应量，通过直接买卖或者回购交易的方式，买

卖国库券和国债

ii.贷款：对金融机构和政府进行贷款

iii.外汇储备

六，中央银行的独立性

（一）含义：指央行在制定和实施货币政策、监管金融应该具备相对独立性。处理好与

政府之间的关系是最基本、最重要的关系。

（二）央行相对独立性的内容：

1.独立的货币发行制度，稳定币值：抵制为政府融资、不搞财政性发行

2.独立制定实施货币政策

3.独立监管调控金融体系和金融市场

（三）央行保持独立性的重要性：

1.遏制通胀