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反洗钱考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.持续性D.间断性

2.反洗钱内部控制的核心是（）

A.确保反洗钱工作合规B.有效防范洗钱风险

C.提高工作效率D.降低经营成本

3.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

4.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3B.5C.7D.10

5.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确（）。

A.实际受益人B.法定代表人C.股东D.高管

6.以下不属于反洗钱现场检查程序的是（）

A.检查准备B.检查实施C.检查报告D.检查终止

7.金融机构应当在（）时，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.与客户建立业务关系B.客户办理业务

C.客户要求修改信息D.以上都对

8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

B.只提交大额交易报告

C.只提交可疑交易报告

D.无需提交报告

9.反洗钱调查的客体是（）

A.金融机构B.可疑交易活动C.客户D.账户

10.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖主义融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。

A.低于B.高于C.等于D.以上都不对

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.反洗钱工作的意义包括（）

A.维护金融体系的稳健运行

B.打击腐败等严重经济犯罪

C.维护社会公平和市场竞争

D.保护广大公民的财产安全

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

3.客户身份识别包含哪三层含义（）

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

4.以下属于反洗钱义务主体的有（）

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.会计师事务所

5.反洗钱内部控制制度的内容包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户资金保护制度D.大额交易和可疑交易报告制度

6.洗钱的常见方式有（）

A.利用金融机构B.投资合法生意

C.利用空壳公司D.跨境转移资金

7.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.账户信息变更

8.反洗钱调查中的封存措施，应遵循以下规定（）

A.封存清单一式两份

B.经调查组长批准

C.与客户核对后签字

D.由在场的金融机构工作人员和调查人员共同签名

9.金融机构应当按照（）、安全保存的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.完整准确B.真实有效C.保密D.可追溯

10.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

B.客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

C.涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束

D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定

三、判断题（每题2分，共20分）

1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯