原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
查看更多
非法集资
汇报人：XX
目录
壹贰叁
非法集资的定义非法集资的手段非法集资的危害
肆伍陆
非法集资的预防非法集资的案例分非法集资的打击与
析治理
第一章
非法集资的定义
集资行为概述
010203
集资的合法性标准集资的常见形式集资的监管机构
合法集资需符合相关法律法规，合法集资包括但不限于股票发在中国，证监会、银保监会等
如证券法，未经批准的集资活行、债券发行、众筹等，需有机构负责对集资行为进行监管，
动可能涉嫌非法。明确的法律依据和监管。确保其合法合规进行。
非法集资的界定
无金融许可证的集资行为
非法集资通常指未经金融监管部门批准，擅自从事吸收公众存款等金融
业务的行为。
承诺高额回报的集资
集资者承诺给予投资者不切实际的高额回报，以此吸引公众投资，往往
涉及非法集资。
未经风险披露的集资
未向投资者充分披露投资风险，隐瞒重要信息，诱使投资者参与集资活
动，属于非法集资范畴。
法律法规解读
01非法集资的法律界定
根据《刑法》规定，未经金融管理部门批准，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为构成非法
集资。
02非法集资的法律责任
《刑法》对非法集资行为设定了严格的法律责任，包括罚金、拘役甚至监禁等刑事处罚。
03防范非法集资的法律措施
《反洗钱法》等相关法律法规为打击非法集资提供了法律依据，强化了金融机构的反洗钱义务。
第二章
非法集资的手段
虚假宣传
010203
夸大投资回报虚构项目或背景利用名人效应
不法分子承诺高额回报，如年化通过捏造不存在的项目或虚假的借助名人或权威人士的名义进行
收益率远超市场平均水平，吸引公司背景，误导投资者认为项目宣传，利用公众对名人的信任进
投资者上当。可靠。行非法集资。
高额回报诱惑
虚假投资计划
承诺不切实际的高回报，吸引投资者投入
资金，如虚构的海外投资项目。
01利用名人效应
借助名人或权威人士背书，提高非法集资
文档评论（0）