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乌海市分公司2025年一季度合规反洗钱培训测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2023年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.反洗钱专员

C.法定代表人或主要负责人

D.风险管理部经理

答案：C

解析：2023年修订的《反洗钱法》第二十一条明确规定，金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，第一责任人为法定代表人或主要负责人。

2.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3；3

B.5；5

C.5；10

D.10；10

答案：B

解析：依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条，客户身份资料和交易记录的保存期限均为至少5年。

3.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？

A.自然人账户单日累计现金缴存20万元人民币

B.法人账户向关联企业账户转账500万元人民币

C.自然人账户与境外账户当日跨境汇款1万美元

D.自然人账户通过手机银行向非同名账户转账5万元人民币

答案：D

解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条，自然人单日境内非柜面转账单笔或累计超过50万元人民币才需报告，5万元未达标准。

4.对于高风险客户，金融机构应当至少（）进行一次客户身份重新识别。

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

答案：A

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条规定，高风险客户应每半年重新识别一次。

5.某客户持过期身份证办理业务，金融机构应采取的措施是：

A.直接拒绝办理

B.先办理业务，事后补录身份信息

C.要求客户更新身份证，完成核实前不得办理业务

D.仅登记客户姓名和身份证号，继续办理

答案：C

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条要求，对身份信息存疑的客户，应在核实前限制业务办理。

6.反洗钱监测分析中心发现可疑交易线索并要求金融机构补充资料时，金融机构应在（）个工作日内反馈。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十六条规定，补充资料应在5个工作日内完成。

7.下列哪项不属于反洗钱内部控制制度的核心要素？

A.客户风险等级划分

B.反洗钱培训机制

C.业绩考核指标

D.异常交易预警流程

答案：C

解析：反洗钱内控制度需涵盖组织架构、客户识别、交易监测、培训等，业绩考核指标不属于核心要素。

8.客户为外国政要，金融机构应当：

A.降低客户风险等级

B.仅核实其姓名和国籍

C.经高级管理层批准后建立业务关系

D.拒绝与其建立业务关系

答案：C

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十四条规定，外国政要需经高级管理层批准并采取强化识别措施。

9.某企业账户连续3日累计转入200万元，均来自10个不同个人账户，次日集中转出至境外账户，该交易符合（）可疑特征。

A.资金分散转入、集中转出

B.短期内资金集中转入、分散转出

C.与身份不符的大额交易

D.频繁跨境交易

答案：A

解析：分散转入（10个账户）、集中转出（境外账户）符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（十三）项特征。

10.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内报送大额交易报告。

A.1

B.3

C.5

D.7

答案：C

解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定，大额交易报告应在5个工作日内报送。

11.客户要求变更姓名、经营范围等关键信息时，金融机构应：

A.直接更新系统信息

B.重新识别客户身份

C.仅记录变更事项

D.要求客户提供书面说明即可

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条规定，关键信息变更需重新识别身份。

12.下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.保险公司

B.小额贷款公司

C.期货公司

D.房地产中介机构

答案：D

解析：根据《反洗钱法》第三条，义务主体包括金融机构和特定非金融机构（如支付机构、保险公司等），房地产中介未明确列入。

13.可疑交易