2025年证券从业资格考试金融市场基础知识高频错题精析习题库.docVIP

2025年证券从业资格考试金融市场基础知识高频错题精析习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）。

A.主板市场

B.创业板市场

C.三板市场

D.四板市场

2.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

3.下列关于直接融资的说法，错误的是（）。

A.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

B.直接融资不利于筹集长期投资资金

C.金融机构的“媒介”作用与间接融资不同

D.直接融资的便利度、成本及其融资工具的流动性在很大程度上受制于金融市场的发达程度

4.下列不属于国际债券的主要投资者的是（）。

A.自然人

B.各国政府

C.银行或其他金融机构

D.工商财团

5.股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（）。

A.和

B.差

C.乘积

D.商

6.我国证券交易所采用的交易方式为（）。

A.做市商交易

B.自助方式交易

C.经纪制交易

D.代理制交易

7.以下关于基金资产估值的说法，错误的是（）。

A.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础

B.基金份额净值是评价基金投资业绩的基础指标之一

C.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

D.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值，但可以不考虑公允价值

8.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.存托凭证

B.权证

C.股票期权

D.可转换债券

9.一般来说，下列关于债券价格与到期收益率表述正确的是（）。

A.债券价格与到期收益率同向变动

B.债券价格与到期收益率无关

C.债券价格与到期收益率反向变动

D.债券价格与到期收益率关系不确定

10.下列关于信用风险的说法，错误的是（）。

A.信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险

B.传统的信用风险主要考虑违约风险

C.信用风险具有明显的系统性风险特征

D.信用风险的观察数据少，且不易获取

11.以下不属于证券登记结算机构职能的是（）。

A.证券账户、结算账户的设立

B.证券的存管和过户

C.证券交易所上市证券交易的清算和交收

D.制定证券交易规则

12.股票发行制度不包括（）。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.推荐制

13.下列关于债券票面要素的说法，正确的是（）。

A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券

C.一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些

D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

14.下列关于优先股的说法，错误的是（）。

A.优先股通常预先定明股息收益率

B.优先股的权利范围大

C.优先股股东一般不能在中途向公司要求退股（少数可赎回的优先股除外）

D.优先股是一种介于股本资金与负债之间的融资方式

15.我国目前的汇率制度是（）。

A.固定汇率制

B.自由浮动汇率制

C.有管理的浮动汇率制度

D.钉住汇率制

16.下列关于金融期权的说法，正确的是（）。

A.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

B.期权的买方可以选择行使他所拥有的权利

C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

D.以上说法都正确

17.下列不属于金融衍生工具特征的是（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

18.下列关于可转换债券的说法，错误的是（）。

A.可转换债券具有债权和股权的双重特性

B.可转换债券在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票

C.可转换债券一般都规定了转换期，在转换期内才能进行转换

D.可转换债券的票面利率一般会高于普通债券的票面利率

19.下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。

A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

C.基金管理人是基金的组织者和管理者

D.基金托管人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

20.下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的说法，错误的是（）。

A.封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限

B.封闭式基金在证券交易所上市交易，开放式基金不能上市交易

C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

D.封闭式基金每日公布基金份额净值，开放式基金每周公布一次

21.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）