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2025年银行个人金融部岗位说明书标准版

一、岗位体系概述

银行个人金融部主要负责面向个人客户提供各类金融产品与服务，包括储蓄、贷款、理财等业务。该部门的岗位体系设计旨在优化业务流程，提升客户服务质量与部门运营效率。

二、核心岗位设置

个人金融部经理

1.岗位概述

作为部门管理层，负责制定部门战略规划与业务发展目标，统筹管理部门整体运营，确保各项业务指标达成，提升部门在个人金融领域的市场竞争力与品牌影响力。

2.主要职责

-制定年度业务计划，分解并监督执行储蓄、贷款、理财等业务指标，定期分析业务数据，调整策略。

-拓展与维护重要客户关系，牵头重大客户项目合作，提升客户忠诚度与业务贡献度。

-协调部门内外部资源，与风险管理、产品研发等部门协作，优化业务流程与产品创新。

-管理部门团队，组织员工培训与绩效考核，提升团队专业能力与工作积极性。

3.任职要求

-本科及以上学历，金融、经济等相关专业背景。

-8年以上银行个人金融业务经验，3年以上管理经验。

-熟悉银行各类个人金融产品，具备较强的市场分析、风险管理与团队管理能力。

4.汇报关系

-向上汇报：总行分管领导。

-协作对象：风险管理部、产品研发部、市场营销部等相关部门负责人。

5.薪酬待遇

-年薪30-50万元区间，根据业绩考核上下浮动。

-福利包括五险一金、补充商业保险、带薪年假、节日福利等。

个人金融业务主管

1.岗位概述

中层管理岗位，协助部门经理落实业务计划，负责某一业务板块（如储蓄业务或理财业务）的日常管理与团队指导，确保业务板块高效运作。

2.主要职责

-执行部门业务计划，制定分管业务板块的月度、季度工作计划，带领团队完成业务指标。

-指导团队成员开展客户营销与服务工作，解决业务难题，提升团队业务能力。

-分析分管业务板块市场动态与客户需求，提出产品优化或创新建议。

-监督业务操作合规性，防范业务风险，及时处理客户投诉与纠纷。

3.任职要求

-本科及以上学历，金融、市场营销等相关专业。

-5年以上银行个人金融业务经验，2年以上团队管理经验。

-熟悉分管业务流程与产品知识，具备较强的沟通协调、问题解决与团队领导能力。

4.汇报关系

-向上汇报：个人金融部经理。

-协作对象：部门内其他业务板块主管、风险控制专员、产品经理等。

5.薪酬待遇

-年薪20-35万元区间，与业务绩效挂钩。

-福利同部门经理，享有一定比例的团队业绩奖金。

个人金融理财专员

1.岗位概述

执行层岗位，主要负责为个人客户提供专业的理财咨询与规划服务，销售银行理财产品，满足客户财富增值需求。

2.主要职责

-了解客户财务状况、风险承受能力与理财目标，为客户定制个性化理财方案。

-向客户介绍银行理财产品特点、收益、风险等信息，促成产品销售。

-持续跟踪客户理财投资组合，根据市场变化与客户需求调整方案，提供后续服务。

-收集市场理财信息与客户反馈，为产品研发与优化提供建议。

3.任职要求

-本科及以上学历，金融、投资等相关专业。

-2年以上银行理财业务经验，持有理财规划师等相关专业证书优先。

-熟悉各类理财产品，具备良好的客户沟通、金融分析与方案制定能力。

4.汇报关系

-向上汇报：个人金融业务主管（理财板块）。

-协作对象：风险评估专员、后台运营人员、其他业务板块专员等。

5.薪酬待遇

-月薪10000-20000元，根据产品销售业绩与客户服务质量考核。

-福利包括基础福利与业务提成，享受培训提升机会。

个人金融客户助理（可选）

1.岗位概述

基础层岗位，协助理财专员等执行层人员开展客户服务工作，处理客户日常事务性工作，提升客户服务效率与体验。

2.主要职责

-协助理财专员收集客户资料，建立与更新客户档案。

-处理客户咨询、预约、业务办理等日常事务，解答客户简单问题。

-协助组织客户活动，如理财讲座、客户答谢会等，提升客户参与度。

-跟进客户业务办理进度，及时反馈信息，协助解决客户遇到的流程问题。

3.任职要求

-大专及以上学历，金融、客服等相关专业。

-1年以上金融行业客户服务经验或应届毕业生（金融相关专业优先）。

-具备良好的沟通表达、服务意识与办公软件操作能力。

4.汇报关系

-向上汇报：个人金融理财专员或业务主管。

-协作对象：部门内其他岗位人员、后台支持部门。

5.薪酬待遇

-月薪5000-8000元，根据工作表现与业务协助量考核。

-福利包含基础五险一金、培训机会等。